个人使用poss机犯法吗_个人使用poss机犯法吗知乎
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本文目录一∮览:
- 1、用自己的POS机刷自己的信用ka卡 自己刷卡 是否违法
- 2、pos机犯法吗
- 3、销售pos机违法么
- 4、自己的pos机刷自己的信用ka卡 违法吗
- 5、用自己的POS机给别人自己刷卡 违法吗?
- 6、个人办理pos机违法吗
用自己的POS机刷自己的信用ka卡 自己刷卡 是否违法
无论是否用自己的pos,只要是△自己刷卡 都是违法的。
信用ka卡 自己刷卡 是指
持卡人
不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中
信用额度
内的
资金
以现金的方式套取,同时◇又不支付银行提现
费用
的行为。对于▂近年来愈演愈烈的信用ka卡 自己刷卡 行为,央行上海总部
2010年7月
26日表示,信用ka卡 自己刷卡 是丛陪违法行为,央行正在研究将持卡人自卐己刷卡 行为记入
个人征信系统
,直接影响其个人信用◢记录。
用自己的pos给自己信用ka卡 刷渗郑判卡,是银行◆不允许的,但▅由于监管
漏洞
,如果次数较少(少于3次),并且№金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己刷卡 也是要交
手续费
的0.5%以上。
目前很多银行的↙现金分期都比这个手续◇费更低。所以自己刷卡 是不划算的。
如果用白金卡申请现金分期,可以有优惠,一般情况低于0.69%,以下以广发↑银行财智金(也叫现金分ζ期)的情丛改况。
申请35000元如下:
12期:0.56%,每期还3112.67,总手续费2352,每期手续∩费196。
18期:0.63%,每期还2164.94,总手续费3969,每期手♀续费220.5。
24期:0.66%,每期还1698.33,总手续费5544,每◆期手续费231。
申请30000元如下:
12期:0.56%,每期还2668,总手续费2016,每★期手续费168。
18期:0.63%,每期还1855.66,总手续费3402,每期手续费189。
24期:0.66%,每期还1448,总手续费4752,每期手续费198。
pos机犯法吗
个人使用POS机并不犯法。但是如果你通过POS机帮助他人非法自己刷卡 就违法,可能涉及到非法经营。
还有一点就♂是如果你所使用的POS机存在跳码或者套码橘¤樱的情况,你的信用ka卡 随时都有可能会被银乎银行风控的危险,比如降额或者给你直接封卡。
因为跳码和套码的POS机,其ζ交易存在很大风险▲,比如商户虚假,商户编号带有特殊符号,商户的地区与你所在地区¤不匹配等等。银行通过对比,就知道你在使用POS机进行非法自己刷卡Ψ ,就会对你进行⊙风控。
因此,个人使用POS机刷卡,一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。
什么样的POS机才是不跳码的POS机,其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是:
所交易的每个商户都必须是标准类商户,不能出现优惠类商户。
交易的锋伍』悉商户名称必须真实,无虚假,编造出来的商■户名称。能够在工商信卐息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。
交易的商户编号必须为纯数字,不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。
交¤易的商户必须是你本地区的才可以,比如你人在上海浦东,结果刷了个北京的商户。那……
所以说,如果你使用的POS机不跳码,是正规的支付公司的产品,那完全可以放心使用。否则迎接⊙你的,只有银行的ㄨ严厉制裁和风控〓。
销售pos机违法么
正常的销售POS机不是违法的,但是你这个POS机一定是正规渠道取得的,不能是自己从网上非法取得的。
[img]自己的pos机刷自己的信用ka卡 违法吗
属于违法。
《关于妨害信用ka卡 管理刑事案件具体zhi应用法律若清型干问题的解释》对其有相应的规定◥:
第十二条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方碰枯式向信用ka卡 持卡人直接支付现□金,笑正洞
情节↙严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款№行为,数额在一百万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。
用自己的POS机给别人自己刷卡 违法吗?
pos机自己刷【卡◇ 信用ka卡 是犯罪,无论是否使用自己的pos机自∞己刷卡 都是违法的。银行不允许使用自磨滑桥己的pos机刷卡。但由于监管㊣ 漏洞,如果次数少于3次,金额少于1万元,银行可能不会追究。这时,兑现也需要支付0.5%以上的手续费。
一、pos机自己刷卡
POS机自己刷卡 本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑╱人擅自将信用ka卡 的信用功能变为现金贷款,使发卡机构无法判断持瞎猛卡人的正常信用状况≡和信用ka卡 的使用情况○。POS机自己刷卡 已成为银行ka卡 犯罪金额最高的犯罪形式,且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来巨大风㊣ 险,而且容易△滋生地下金融活动,影响社会】稳定。信用ka卡 自己刷卡 行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用ka卡 业务,在程序上没有足够重视风险控⌒制。在一些银行申请浦卡,只需要提交身份zheng 复印件和一张名片。
二、自己刷卡 类型
1、是非法中介,商家用POS机自己刷卡 。犯罪分子申请POS机或向他人租用〖POS机。持卡人在POS机刷卡后,应向持卡人支付刷卡金额,并按现金金额的0.8%至2%收取手续费,扣除支付给银行的信用ka卡 扣款率,从而非法获利。收银员利用POS机进行№客户信用ka卡 结算,窃取银行ka卡 信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng 申请信用ka卡 和POS机后,通过信用ka卡 购物的方式获得商户POS机的小票子,并利用上面反映的商户POS机的信息,通过一些技术手∑ 段,将犯罪嫌疑人带来的POS机内部让拍参数修改为与商户信息相同。在这种情况下,嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。
随着银行ka卡 业务的快速发⌒ 展,一些不法分子成立“提现公司”,利用POS机进行虚构交易,帮助患〗者人提取银行资金,并对非法获利收取一定比例的手续费。
个人办理pos机违法吗
个人买卖pos机并不违法,但使用pos机恶意自己刷╳卡 就是违法行为。
根据困笑《关于办理妨害信ω用ka卡 管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:
第十二条? 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退〗货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现∴金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成︻金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二明尺友十五条规定的“情节严重”;数额在五百万♀元以上的,或者造成金融机构资金一百万□ 元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法〗占有为目的,采用上述方式恶意透∮支,应当激槐追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用ka卡 诈骗罪定罪处罚。
扩展资料
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件★立案追诉标准的规定(二)》:
第五十四条? [信用ka卡 诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用ka卡 诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用ka卡 ,或者使用以虚假的身份zheng 明骗领的信◎用ka卡 ,或者使用作废的信用ka卡 ,或者冒用他人信用ka卡 ,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定●的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
参考∮资料来源:广东省清远市佛】冈县人民检察院-最高人民法院 最高人民检察院关于修改《关于办理妨害信用ka卡 管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定