反洗钱网（银联POS中心旗下）4月30日，人民银行反洗钱局发布《2023年人民银行反洗╱钱监督管理工作总体情况》。
2023年，人民银行全面贯彻落实金融系统反洗钱工作会议精神，围绕提升反洗钱监管有效性的目标，着力构建风险评估和执法检查“双支柱”的监管＠ 框架，强化执法检查工作卐统筹力度，进一步加强与金融监管部门的合作，形成◆监管合力，反洗钱监管取得积极成效。
一、扎实推进风险评估工作，打牢风︼险为本监管基础
2023年，人民银行采用新的洗钱和恐怖融资风险评估办法和指标，先后完成对中国进出口银√行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等1454家法人义务机构的风险评估工作。深入查找被评估机构在单个业务产品及整体风险识别∞与管控方面存在的不足，切实引导其加强洗钱风险管理，为人民银行加深对义务机构业务产品了解、进一步完善风险评估体系提供有力支持。
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另一方面，人民银行继续做好义务机构分类评级工作，并将此作为风险评估中控制措施有效性评价◣的重要基础。人民银行反洗钱局组织完成直管24家法人义务机构的分类评级工作，向被评机构书面反馈分类评级结果和意见，下发监管意见ζ书或进行风险提示，要求被评机构切实采取整改措施，并∞向其他金融监管部门分别通报了相关机构分类评级结果。人民银行各级分支机构共对46823家义务机构开展了分类评级。
二、持续加强■风险为本监管』，坚持严监管常态化
2023年人民银行全系统共开展了658项反洗钱专项执↙法检查和1086项含反洗钱内容的综合执法检查，处罚违规机★构525家，罚款2.02亿元，处罚个人838人，罚款1341万元，罚款合计2.15亿元，同比增长13.7%。其中：
检查银」行业机构1321家，处罚违规机构422家，罚款1.44亿元，处罚个人690人，罚款957万元，罚款合计1.54亿元；
检查证券业机构138家，处罚违规机构24家，罚款893万元，处罚个人36人，罚款73万元，罚款合计966万元；
检查保险业机构220家，处罚违规机构63家，罚款总额1796万元，处罚个人83人，罚金总额155万元，罚款合计1951万元；
检查非银行支付机构47家，处罚违规机构11家，罚款2943万元，处罚个人19人，罚款142万元，罚款合计3085万元。
人民银行反洗钱局对近年接受过检查的中国银①行、农业银行等9家义务机构☉组织开展了“回头看”监管走访工作，通过现场核查其整改情况，延伸了执法检查的督促及警示效果。此外，人民银∴行各级分支机构对4908家机构开展了监管走访，约谈2213家机构，质询999家机构。
三、反洗钱监管合作取得积极进展。
年内，人民▓银行反洗钱局与银保监会银行机构检卐查局签署合作协议，明确双方合作开展执法检查工作的目标、原则和机制等事※项；与外汇局管理检查司签署合作备忘录，明确双方分工及监管协作、线索通报等合作机制。人民银行与银保监会联合召开了反洗钱合作专题会议，进一步巩固成果、凝聚共识，拟定银行业和保险业领域反洗钱合作方案，为后续反洗钱监管合作奠定坚定基础。
