个人pos机可以帮别人→刷信用ka卡吗(自己用pos帮人刷信用ka卡会有事吗)
本文目录一览:
- 1、用pos机给别人刷信用咔△犯法吗
- 2、用自己的POS机给别人自己刷卡 违法吗?
- 3、能否借用他人POS机刷信用咔?
- 4、帮别人刷信用咔违法吗?
- 5、能否借用他人POS机刷信用咔?
- 6、私人办理pos机给↙人刷信用咔违法吗?
用pos机〖给别人刷信用咔犯法吗
该行为已∏构成非法经营罪,必须受到刑◥事处罚。一方面,国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制∏性规定,其中包括明令禁止非法牟∮利,另一方面,这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高㊣人民检察院、公』安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第(三)项第3目规定:违反国家规@ 定,使用销【售点终端机具(POS机)等方法,以虚构↓交易、虚开价格、现金∑ 退货等方式向信用咔持卡人直接♀支付现金,数额在100万元以『上的,或者造成金◆融机构资金20万元以上逾期未∮还的,或者◎造成金融机构经济损失10万元以〗上的,应当以非法经营罪立案追究。
用自己的POS机给别人自己刷卡 违法吗?
pos机︼自己刷卡 信用咔是犯罪,无论是否使用自己的pos机自∩己刷卡 都ω 是违法的。银行不允许使用自︾己的pos机刷卡。但◥由于监管漏洞,如果次数少于3次,金额少于1万元,银行可能不会ζ 追究。这时,兑现也需要¤支付0.5%以上的手续费。
一、pos机〗自己刷卡
POS机自己刷卡 本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅∏自将信用咔的信用功能变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用咔的使用情况。POS机自己刷卡 已成为银行咔犯罪金额最╳高的犯罪形式,且呈逐年卐上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来巨大风险,而且容易滋生地下金融活动,影响社会卐稳定。信用咔自己╲刷卡 行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展∮信用咔业务,在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡,只需要提交々身份zheng 复印件和一张名片。
二、自己刷卡 类型
1、是非法中介,商家用POS机自己刷卡 。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后,应向持卡人支付刷卡金额,并按现金金额的0.8%至2%收取手续费,扣除支付给银行的信用咔扣款率,从而非法获利。收银◤员利用POS机进行客户信用咔结算,窃取银行咔▃信息。
2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑︽人用假身份zheng 申请信◥用咔和POS机后,通过信用咔购物的方式获得商户POS机的小票子,并利用上面反映◢的商户POS机的信息,通过一些技术手段,将犯罪嫌疑人带来的↓POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下,嫌疑人将取消(或退回)最后一★笔交易。
随着银行咔业务的快速发展,一些不♂法分子成立“提现公司”,利用POS机进行虚构交易,帮助患者人提取银行资金「,并对非法获利收取一定比例的手续▼费。
能否借用他人POS机刷信用咔?
可以的,不过自己々刷卡 是违法的。
如今,日益壮大的第三方支付机构逐渐侵■入银行≡咔收单市场,有数据显示,银行占收单市场交易量的70%,第三方支付机构占30%。
作为收单市场的新晋力量,第三方支付机构必须抓紧时机扩大布放规模。然而,个别第三方支付在推广个人POS机时,为信■用咔自己刷卡 埋下◥了隐患。
有读者向北京商报记者反映,个人移动POS机,可以用信用咔刷卡,将资金⊙导入到借记卡中。持卡人ξ 只要缴纳1%的刷卡手▆续费,就能将卡内资金轻而易举地←“偷”出来。
扩展资料:
根据《中华人民共和国刑法》:
第二百二十五条非法经营罪
违反国家规ζ定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严◣重的,处五年以下有期徒刑或者■拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
情节特别严◆重的,处五年以上有【期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下〗罚金或者没收财产:
(一)未经许可经╲营法律、行政法规规定】的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法∏律、行政法规规◇定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支△付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
根据《关于妨害信用咔管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:
第二条明〓知是伪造的空白信用咔而持有、运输十张以上不满一百张的,应当认定为刑法第一↓百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”。
非法持有他人信用咔▽五张以上不满五十张的,应当认定为刑法第一@ 百七十七条之一第一款第二项规定︼的“数量较大”。
有下列№情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”:
(一)明知是伪造的信用咔而持有、运输十张以↘上的;
(二)明知是伪造的空白信用咔而持有、运输一百张以上的;
(三)非法持有他人信用咔五十张以上的;
(四)使用虚假的身份zheng 明骗领信用咔十张以上的;
(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用咔或者以虚假的身份zheng 明骗领〖的信用咔十张以上的。
违背他人■意愿,使用其居民身份zheng 、军官证、士兵证、港澳居◆民往来内地通行证、台湾居√民来往大陆通行证、护照等√身份zheng 明申领信用咔的。
或者使用〓伪造、变造的▽身份zheng 明申领信用咔的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三』项规定的“使用虚假的身份zheng 明骗领信用咔”。
参考@资料来源:百度百科-信用咔自己刷卡
[img]帮别人刷信用咔违法吗?
这是违法的,涉嫌诈◢骗罪。
第一百九十五条 有下⌒ 列情形之一,进行信▲用证诈骗活动的,处五年以ξ下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚¤金;数额巨★大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒↑刑,并处五万元以上五∞十万元以下罚金;数额特别◣巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒∮刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;
(二)使用作废的信用证的;
(三)骗取信用证的;
(四)以其他方ξ 法进行信︻用证诈骗活动的。
第一百九十六■条 有下列情形之一,进行信用咔诈骗活动,数额较卐大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用咔的;
(二)使用作废的信用咔的;
(三)冒用他人信用咔的;
(四)恶意透支的。
前款所称Ψ 恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用咔并使用的,依照本法第二百六十四条的规▂定定罪处罚。
你这显然是“特邀商家”在跟“顾客”恶意串通◥骗钱了,而且,显然刷了钱以后是不准备≡还的,要是还了还好说,不还的话,就算他们找不到你们串通,也可以告信用咔的持有人恶意∞透支~~反正,这种事情,一次两次就算了,数额♀巨大的,又换不起钱的,千万别玩。
能否借用他人POS机刷信用咔?
不可以。用别人的pos机刷自己信用咔只会到〗账给别人,一般会到账到别人储蓄卡的哦。而且有的便民←功能的pos机可以进♂行还款,都是要储蓄卡里有钱才可以还Ψ的哦。所以都是ζ 需要是本人自己的银行咔机自己的POS机来进行刷卡☆或还款等操作。
拓展资料:
POS的中文意思々是“销售点”,全称为销售点情报管理系统,是一〇种配有条码或OCR码技术终端◥阅读器,有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务》和管理功能,并进行非现金结算。POS是一种多功能终端,把它安装在信用咔的特约商〖户和受理网点中与计算机联成网络,就能实现电子资金自动转账,它具有支持消费、预授权、余额ぷ查询和转账等功能,使用起◆来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报↙难以获取,导入POS系统主←要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重要组成部分。POS系统基本原理是先将商品资ㄨ料创建于计算机文件内,透过计算机收↙银机联机架构,商品上之条码能透过收银设备上光学读取设备直接读入后(或由▃键盘直接输入代号)马上可以显示商品信息(单价,部门,折扣...)加速收银速度与正确性。每笔商品销售明细资料(售价,部门,时段,客层)自动▃记录下来,再由〗联机架构传回计算机。经由♀计算机计算处理即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。
POS机是通过读卡器读取银行咔上的持卡@人磁条信息,由POS操作人员输入交易金额,持卡人输入个人识别信息(即密码),POS把这⌒些信息通过银联中心,上送发卡银行系统,完成联机交易,给出成功与否的信息,并打印相应的票据。POS的应用实现了信♂用咔、借记卡等银行咔的联机消费,保证了交易的々安全、快捷和准确,避免了手工查询黑名单和压单等繁杂劳动,提高了○工作效率。磁条卡模块的设计要求满足三磁道磁←卡的需要,即此模块要能阅读1/2、2/3、1/2/3磁道的磁√卡。
私人办理pos机给人刷信↓用咔违法吗?
私人办理pos机给人刷♀信用咔是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔♂持卡人直接支付现金,情节严重的≡,应当依据刑法第二百二十五条∑的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行↑为,数额在100万ζ元以上的,或者造成金■融机构资金20万元以上逾期未【还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百♀二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机※进行信用咔自己刷卡 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括□如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用咔自己刷卡 的国家规定;(二)有使用销售点终∞端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现∞金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁∞的标准。这三个内容完⌒ 整的构成了非法经营罪的客︻观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,无论是否用自己的信用咔,只要是自己刷卡 都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用咔刷卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,如果次☆数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自╳己刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用咔自己刷卡 增加了我国〇金融秩序中的不稳定因ㄨ素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格☉的规定予以监控。那些不法分子联合商户通◆过虚拟机刷〓卡消费等不真实交易,变相从事信用▲咔取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金→管理的有关规定,还可能为“pos机”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款※的形成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用咔行业的健康发展Ψ。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用咔都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行≡消费,银▃行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取现费用∴来防范透支风险。可是,信用咔自己刷卡 的行为恰恰规避了银行︾所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料▅,不断提升信用▲咔额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自♂己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的←个人贷款。
5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪【,信Ψ用咔的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还╱自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用咔自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过自己刷卡 获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款㊣ 的。
7、如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息◥还要高的逾期还款「利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行▂借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。