pos机帮别人刷卡违▅法吗(pos机帮别□人刷卡违法吗怎么处理)
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用pos机♂给别人刷信用ka卡 犯法吗
该行←为已构成非法经营罪,必须受到♀刑事处罚╱。一方面,国家》的法律、法规中ζ 早已对POS机的使用有着明确的限制性喊罩中规定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最『高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》郑山第七十九□条第(三)闷谨项第3目规定:违反国家规△定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直√接支付现金,数额在100万◤元以上的,或者造成金融机构资金◥20万元以上★逾期未还的,或︼者造成金融机构经济损失10万元以上◣的,应当以非法经营罪立╳案追究。
[img]私人办理pos机给人刷信用ka卡 违法吗?
私人办理pos机给人刷信用ka卡 是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法◣第二百二十五条的规定,以∩非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元㊣ 以上的,或者造成金融机构资金20万元以上①逾期未还的,或¤者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规∴定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经〓济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法唯如解释的规定,利用POS机进╲行信用『ka卡 自己刷卡 构成非法经╱营罪的构成要件的客观方面包括如下三█个内容■:(一)违反禁止利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 的国家规定;(二)有使用销售点终端机具◣(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成〗了非法经营罪的客观方面,缺一绝虚不可〓,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的≡,无论是否用自己的信用ka卡 ,只要是自己刷卡№ 都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用ka卡 刷卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,如果次数较少(少于3次),并且金额△小于10000元的,银行可能不会追究。此时▼自己刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用ka卡 自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相〗从事信用ka卡 取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法⊙律规定。2、背离了人民㊣银行对现金管理的有关规定,还可能为“喜钱 ”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信∏环境,阻并@山燃碍信用ka卡 行业的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的¤信用ka卡 都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风々险。可是,信用ka卡 自己刷卡 的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费ぷ用,越过了◣银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人@ 伪造身份材料,不断◤提升信用ka卡 额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又无法获悉这些资◣金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用ka卡 的信用风险形态实∩际上已经演变为投资或ω投机的信用风险。一旦持卡人无法偿↑还自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用ka卡 自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过≡自己刷卡 获得了现金,减少◤了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款】的。
7、如果持卡人不↘能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
提供POS机给他人刷卡自己刷卡 是否为非法经营罪
该行为已构成 非法经营罪 ,必须受到刑事处罚。一方面,国家的法律、 法规 中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定卐,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争凳伍行和平等交易的市场秩序。 《中№华人民共和国 刑法 》第二百二十五条违反国家规定,有下列 非法经营 行为之一,扰乱市场秩ㄨ序,情节严重的,处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ,并处或者单处 违法所得 一橘腊倍以上五倍以下 罚金 ;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者 没收财产 : (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖╱的物品的; (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其△他法律、行政法规规定的 经营许可╱证 或者批准文件的; (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的; (枣哗四)其他严重扰乱市○场秩序的♀非法经营行为。
帮别人刷信用ka卡 违法吗?
这∑ 是违法的,涉嫌诈骗罪。
第一百九十五条 有下列情形①之一,进行信用证诈骗活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元★以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十『年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万↘元以下罚金;数额特别巨大或者有其他☆特别严重情节的,处十年以上有♀期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或〓者没收财产:
(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;
(二)使用作废的信用证的;
(三)骗∮取信用证的;
(四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。
第♀一百九十六条 有〓下列情形之一,进行信用ka卡 诈骗活动,数额较大的,处五年以下有轿嫌期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元〗以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期』徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(扮弊一)使用伪造的信用ka卡 的;
(二)使用作废的信用ka卡 的;
(三)冒∏用他人信用ka卡 的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用ka卡 并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
你这显然是※“特邀商家”在跟“顾客”恶意串∴通骗钱了,而且,显然刷了厅帆族钱以后▲是不准备还的,要是还了还好说,不还的话,就算他们找不到你们串通,也可以告信用ka卡 的持有人恶意透支~~反正,这种事情,一次两次就算了,数额巨大的,又换不起钱的,千万别玩。