个人持有pos机违法吗(个人持有pos机违法吗判几年)
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个人办理pos机违法吗
个人办理POS机是不@ 违法的,因为央行正式出台的《银行ka卡 收单№业务管理法》,为个体工商户受理信用ka卡 资格松绑。POS机刷信用ka卡 已基本无障№碍,除个别银行仍有限制外,大部分银行已可接受个体户,以个人结算账户做收单的信用ka卡 受理资格申请。个别银行仍然没有全面放开。
但是如果个人办理pos机恶意自己刷卡 的,就是属于违规行为了,要受№到法律追究。提供犯↓罪工具,经营◆非法产品也将受到法律制裁。
法律依据
《最高人民检察院公安部关于→公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条 [信用ka卡 诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用ka卡 诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉液旁镇:(一)使用伪造的信用ka卡 ,或者使用以虚假的身份zheng 明︻骗领的信用ka卡 ,或者使用作废的信用ka卡 ,或者冒用他人信用ka卡 ,进行诈骗活动,数额在五』千元以上的;(二)恶意透支,数额∑在一万元以启返上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万卐元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情闹粗节显著轻微的,可以依法不追究刑√事责任。
[img]pos机违法吗
个人使用橘樱POS机并不犯法。但是如果你※通过POS机帮助他人非法自己刷卡 就违法,可能涉及到非法经营。
还有一点就是如果你所使用的POS机Ψ存在跳码或者套码的情况,你的信用ka卡 随时都有可能会被银行风控的危险,比如降额或卐者给你直接封卡。
因为跳银乎码和▃套码的POS机,其◥交易存在很大风险,比如商户虚假,商户编号带有特殊符号,商户的地区与你所在地区↓不匹配等等。银行通过对比,就知道你在使用POS机进行非法自己刷卡 ,就会对你进行风控。
因此,个人使用POS机刷卡,一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。
什么样的POS机才是不跳码的POS机,其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是⊙:
所交易的每个商户都必须是标准类商户,不能出现◤优惠类商户。
交易的商々户名称必须真实,无虚假,编∮造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。
交易的商户编号必须为纯数字,不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。
交易的商户必须是你本地区的才可以,比如你人在上海浦东,结果刷了锋伍悉个北京的商户。那……
所以说,如果♂你使用的POS机不跳码,是正规的支付公司的产品,那完全可以放ㄨ心使用。否则迎接你的,只有银行的严厉制裁和风控。
自己买pos机自己刷卡 是否会判刑
会被判处刑罚的。根据我国《中华人民共和国刑法》以及相关法律法规的规定可知,行为人自己用pos机自己刷卡 的行为妨害我国信用ka卡 管理,涉嫌触⊙犯妨害信用ka卡 管理罪,会被判处三年以下有期徒刑又或者是拘役,同时处以又或者是单处№一万元以上十万元以下的罚金。如果行为人的自己刷卡 的数量哗胡锋巨大又或者是有其他严重情节,会被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。无论是否用自己的pos,只要是自己【刷卡 都是违︼法的。
1、用自己的pos给自己信用ka卡 刷卡,是银▂行不允许的。
2、但由于监管漏洞,如果次数较少(少于3次),并且金额小々于10000元做桐的,银行可能不会追究。此时自己刷卡 也是要交手续费的0.5%以上。
自己刷卡 :
1、一乱晌种直接去银联存取机提钱,这种情况只能提信用金额的一半,如信任额度是5万,最多只能提2.5万2、另一种常见提↓现的方式,就是POS机上刷@ 出来。虚拟消息∩的方式,商家收少部分的费用,直接给现金。而银行不知道什么方式出来的,当作是购物消费的。
注意事项:
1、若持卡人不能按时还款,就必须负担比︻透支利息还要高的逾期还款◆利息。
2、可能造〖成不良的信用记录,以后再向◢银行借贷资金就会有问题,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
私人办理pos机给人刷信用ka卡 违法吗?
私人办理pos机给人刷信用ka卡 是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方ㄨ式向信用ka卡 持卡人直接支付现金,情节严■重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法⌒ 经营罪定罪处罚。实施ζ前款行为,数额在100万元以≡上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还■的,或者造成金融机构经济♂损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法唯如解ω 释的规定,利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 的国家规定;(二)有使〇用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金的Ψ行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一绝虚不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,无论是否用自己的信用ka卡 ,只要是自己刷卡 都是违▲法的。具体解释:1、用自己的给自己信用ka卡 刷卡,是银行↓不允许的。2、但由于监管漏洞,如果次数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用ka卡 自己刷卡 增加※了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以▲监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用ka卡 取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“喜钱 ”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银〗行风险的增大,大量㊣ 不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻并山燃碍信用ka卡 行业的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大▆多数的信用ka卡 都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情々况下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是,信用ka卡 自己刷卡 的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过︼了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用ka卡 额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又无■法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴∞别与跟踪,信用ka卡 的信︼用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用ka卡 自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通□过自己刷卡 获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后√再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。