pos机帮人自己刷卡20万违法吗
用pos机自己刷卡是ζ 违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措〓施。如果你进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。
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一、pos机帮人自己刷卡20万违法吗
用pos机自己刷卡是违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措施。
如果你进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。
最高人民检察院发布的《关于妨害信用ka卡管理刑事案件具体←应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具↓(POS机察扰)进行自己刷▅卡的,若情节严重,将处以非法经营罪。
2009年12月16日,最高人民法院和最高人民检察院发■布了《关于防范〓信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方法,以虚构交【易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金,情节严重的应当【依据刑法225条的规定以╲非法经营罪定罪处罚。
哪些行为会被认为是自己刷卡呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终◇会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡,经常一次↑性刷爆信用ka卡。
3.经常在非◎正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
其实,银行如果认定你有自己刷卡行为,或败隐旦〖者怀疑你有自己刷卡行为,在不损害银行利益的前提︾下,对你采取的行动是降额或者封卡,如果对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
经营方式:
一是专门实∩施POS机自己刷卡的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动∑ 的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
商家收入 如果信用ka卡持卡人与商户协商,用户先刷⊙卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡,就是通常说的信用ka卡非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说,通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷ㄨ卡收费,2%是pos机款收费。如果一年POS机交易流水ㄨ额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来巨大风险,也容易〇滋生地下金融活动,影响社会稳定,更是※违法的行为。
法律依据:
《最高人民法院、最高人ぷ民检察院关于办理妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第十二条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定¤罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百■万元以上的,或者造成金融〖机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情ω节特别严重”。
持携搜卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用ka卡诈骗罪定罪处罚。