个人pos机违法吗?(个人pos机违法吗安全吗)
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刷自己的pos机违法吗
这可能会导致】银行冻结信用ka卡 、降低额度,情节严重可能还会触犯法律。用pos机非法自己刷卡 ,一般是指行为人通过pos机,以虚〇构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现ぷ金的行为。行为人有可能︽是为他人自己刷卡 ,收取手续费获利,也有」可能是自己自己刷卡 使用,不同的情◤况,构成不同的犯罪。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情←形之一,进行信用ka卡 诈骗活动,数额较大的,处乱斗五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下亏陪禅有期徒刑,并处■五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节销尘的,处十年以上有期⊙徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元】以下罚金或者没收财№产。
[img]pos机犯法吗
个人使用橘樱POS机并不犯法。但是如果你通过POS机帮助№他人非法自己刷卡 就违法,可能涉及到非法经营卐。
还有一点︻就是如果你所使用的POS机存在跳码或者套码的情况,你的信用ka卡 随时都有可▃能会被银行风控的危险,比如降额或者给你直□接封卡。
因为跳银乎码和¤套码的POS机,其交易存在很大风险,比如商〒户虚假,商户编号带有特殊符号,商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比,就知道你在使用POS机进行非法自己刷卡 ,就会对你进行风控。
因此,个人使用POS机刷卡,一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。
什么样的POS机才是不跳码的POS机,其简称为BTMPOS。某☆度上关于其标准是:
所交易的每个商户都必须∩是标准类商户,不能出现♂优惠类商户。
交易的商户名称必须真实,无虚假,编造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。
交易的商户编号必须为纯数字,不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。
交易的商户必须是你本▅地区的才可以,比如你人◣在上海浦东,结果刷了锋伍悉个北京的商户。那……
所以说,如果你使用的POS机不跳码,是正规的支付公司※的产品,那完全可以放心⊙使用。否则迎接你的,只有银行的严厉制裁和风控。
销售私人POS机是否合法?
销售POS机本身是允许的,但是必须是公司有权销售方授权或者是自营业许可范围才属于合法范围。如果公司不具备经营权,则属于①违法行为。同时,如果利用POS机〓来进行自己刷卡 等行为,则♂视为违法犯罪。
扩展洞模资料
根据两高《关于妨害信用ka卡 管备悄理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,自己刷卡 是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接◥支付现金。
在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对自己刷卡 行为的定义是:商户与不良持卡人或其纳滚缓他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。
参考资料百度百科 POS机自己刷卡
个人办理pos机违法吗
个人办理POS机是不违△法的,因为央行正式出台的《银行ka卡 收单业务管理法【》,为个体●工商户受理信用ka卡 资格松绑。POS机刷信用ka卡 已基本无》障碍,除个别银◣行仍有限制外,大部分银行已可〖接受个体户,以个人结算账户做收单的信用ka卡 受理资格申请。个别银行仍然没有全面放开。
但是如果个人办理pos机恶意自己刷卡 的,就是属于违规行为ξ了,要受到法▼律追究。提供●犯罪工具,经营非法产品也将受到法律制裁。
法律依据
《最高人民检察院公安部关于公安〓机关管辖的刑事案件立案追诉标准【的规定(二)》第五十四条 [信用ka卡 诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用ka卡 诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉液旁镇:(一)使用伪造的信用ka卡 ,或者使用以虚假的身@份zheng 明骗领的信用◤ka卡 ,或者使用作废的信用ka卡 ,或者冒用他ζ 人信用ka卡 ,进行㊣诈骗活动,数额在〒五千元以上的;(二)恶意透支,数额在■一万元以启返上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以『上不满十万元的,在公安机◤关立案前已偿还全部透支款息,情闹粗节显著轻微ξ 的,可以依法不追究刑事责□任。
私人办理pos机给人刷信用ka卡 违法吗?
私人办理pos机给人刷信用ka卡 是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支≡付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法︽经营罪定罪处罚。实施前款行╳为,数额在100万元以上◆的,或者造成金融机构资∮金20万元以上逾期未还①的,或者造成金融机↘构经济损失10万元以◣上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节※特别严重”
根据上述刑法条文及司法唯如解释的规定,利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 的国》家规定;(二)有使用销售点终端√机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人Ψ 直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法╳制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一绝虚不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,无论是否用自己的信用ka卡 ,只要是自╲己刷卡 都是◣违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用ka卡 刷卡,是银行不允许★的。2、但由于监管漏①洞,如果次数】较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用ka卡 自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不︻稳定因素。我国对于金融机构有严格的╱准入制度,对金融机构资金的流入流出⌒ 都有一系列严格的→规定予以监控。那些不『法分子联合商户通过虚拟机刷卡∑消费等不真实交易,变相从事信▓用ka卡 取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“喜钱 ”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不』稳定因素。另外,银行风险的增△大,大量不良贷款的形成也将ζ 破坏社会的诚信环▽境,阻并山燃碍信用ka卡 行业█的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用ka卡 都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款◣风险。所以在通『常情况下,银行通过高额〗的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是,信用ka卡 自己刷卡 的行︾为恰恰规避了银行所设定的高额取现费●用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款㊣中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用ka卡 额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔∏笔无息无担保的@个人贷款。
5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途,难以进行有◥效地鉴别与跟踪,信用ka卡 的信用风险形态实际上已经¤演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用ka卡 自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过自己刷卡〓 获得了现金▂,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、如果持卡人ξ 不能按时还款,就必须负担比透支利息还↘要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信☆用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。