公布非法pos机名单(非法经营 pos机 立案标准)
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本文目录一览:
- 1、16家支付机构被拉黑名单,这些POS机不要再用了!
- 2、央视曝光:这些人因POS机养ka卡 pos机 被抓,涉案金额3000万
- 3、5大行集体降额封卡!493家POS机被银联拉入黑名单,敢刷就敢⊙封
- 4、被银联拉黑的pos机平台有哪▓些
16家支付机构被拉黑名单,这些POS机不要再用了!
现在时代人人都拥有一张 信用ka卡 ,信用ka卡 使用规范也越来越被重视,一些持卡者在有资金需要时会选择信用ka卡 自己刷卡 ,这是被银行禁〖止的,操作不当还会有被封卡的危险。最近歼困羡网上频频出现一些信用ka卡 自己刷卡 支付公司被拉入到黑名单的消息,公布了有16家支付机构,都是哪些支付机ω构呢,这些POS机也』不要在刷了。
央行上海分行发布了一则关于支付机构的氏拍罚→单,在』罚单中显示:汇潮支付有限公司违反了支付业务的规定,已经被央行上海分行〗警告,并被没收违法所得金额达到28.83万元,处以罚款53万元,总计罚款和没收金额为81.83万元。现在∞依然还有不少支付机构不惜违规操作去赚取盈利。
本次央行注销了多家支付机构牌照,有55家支付机构被银行拉入到了黑尺纤名单中,同时还取消⌒ 了16款︻终端认证资质,在选择pos机刷卡时,避免选择到以下POS机。
1、深圳锦弘霖电子设备有限公司,终端型号H80,认∏证编号为PP3379。
2、深圳长城开发ω 科技股份有限公司,终端型号KF605,认证编号为PP3329。
3、深市九思泰达科技有限公司,终端型号S1000,认证编号为PP3486。
4、深圳瑞柏科技有限公司,终端型号T1000,认证编号为PP3423。
5、上海杉德金卡信息系统科技有限公司,终端型号为PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS408,对应的认■证编号为PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。
另』外还有认证编号为BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……
在刷pos机刷卡时卐也存在一些禁区:
1、在使用信用ka卡 时ζ避免出现整数形式,因为◆市场上的商品一般都不会是整数,多次出现整数刷卡会让银行以为用户在自己刷卡 ,可能会面临降々额或者封卡的危险。
2、刷卡次数限制,使用信用ka卡 最好不要一天内多次刷卡,若是刷卡◎次数过于频繁,银行会以为用户想通过多次刷卡来套取现金,每天刷卡最好控制了刷卡次数。
3、刷卡时间选择,刷卡时间最好选择商家营业时间,也就是每天的早上九点♂到晚上九点,这个时间段商家是营业的,在这个时间段≡刷卡不会让银行起疑心,若是在这个时间段外刷卡,银行可能会误以为用户自己刷卡 。
信用ka卡 消◥费越来越规范,对于持卡人ζ 来说,避免使用信用ka卡 自己刷卡 是最基本的,为了维护自身的权益,最好不要选择上述中出现的认证资质的POS机,以免出现降额或者封卡的情况。
央视曝光:这些人因POS机养ka卡 pos机 被抓,涉案金额3000万
电销、网销POS机乱象丛生,遭到各大支付机构严打,而在线下市场,养ka卡 、pos机 等现象盛行♂,滑吵知利用线下店面开展业务的背后,有人却因专营⊙POS机自己刷卡 和养ka卡 被抓了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自选商户POS机落幕后,养ka卡 等行为曾受到短Ψ暂性波及,但这并没有长期影响存」在巨大市场需求的养ka卡 业务,除利用POS机刷卡外,大量的专业养ka卡 门店扮演着重要角色,充∮分解决了持卡人的需求。
近日,央视新闻报道,郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养ka卡 自己刷卡 案 , 8名涉案人员通过线下商铺进行养ka卡 pos机 等业务,涉案资金高达3000余万元。
这起3000万POS大案的告破,由一起信用ka卡 pos机事件引起,因这↘次信用ka卡 pos机导致当地8家以经营养ka卡 、自己刷卡 业务为主的门店最终关闭,8名涉案人员也被◤警方抓获。
持卡人赵某是一名普ㄨ通的信用ka卡 爱好者,对额度的追求使他找到了一家街头小店进行█养ka卡 ,在将信用ka卡 交由他人养ka卡 pos机 的过程中,赵某☉的信用ka卡 被刷走1万元后,店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店店主处于失联状态,电话无人接听,且线下门店也已关门,赵某养ka卡 过程中1万元的刷卡消费被】迫自己偿还。
被骗的赵某向公安机关进行了举报,警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号,实际上在开展】非法养ka卡 、pos机 、还贷等违法犯罪活动,除信消了赵某养「ka卡 的店铺外,还有多家类△似的店铺分散在不同区域。
在警方的严查之下◥, 8家以养ka卡 pos机 为主营业务的窝点被警方打掉,总涉案金№额达3000余万元,查获157台POS机及大量信用ka卡 ,最终8名涉案人员因ㄨ涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
事实上,这种靠持卡人养ka卡 pos机 盈利的小店近年来数量不断上升,POS机市场竞争的日益加剧,使越来越多的人开始寻找新的生意,靠养ka卡 pos机 来牟利便是一片新的市场,玩家少且市场需求大,依靠一家线下门@ 店即可入局。
这些人当中曾经有一部分是POS机代理,还有一部↓分是资深信用ka卡 pos机 从业者,这些人长期以来打着ξ 政策与法规的擦边球,而警方对此次利用▆POS机养ka卡 行为←的打击,为其它从事养ka卡 pos机 业务的从业者敲响了警▓钟。
据「支付百科」了解,目前在线下支付市场, 许多商铺打着“信用ka卡 服务”的旗号,实则在做着自己刷卡 、养ka卡 的业务 ,帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用ka卡 ,从中收取一定比例的手续费。
这种类型的商铺在大街小巷随处可见,经营范围多【样,办理信用、办理POS机、信用ka卡 养ka卡 pos机 、信用ka卡 pos机 等都包含在内,基本涵盖了主流的C端支付╲业务【,但是也存◆在不合规的风险。
信用ka卡 快速上升的发卡量及∩居高不下的逾期,激发了养ka卡 市场的潜力,加之央行二代征信系统的上线,使重视征信◆的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款→。
在支付行业,POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式,通过POS机刷卡,持卡人可以以极低的成本,将信用ka卡 内的资金转移到储蓄卡中,从而达到按时还款的目的,伴随着持卡人∞的资金需求,手刷、mPOS近年来非常火爆。
根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯↑标准的规定,违反国家规@ 定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易等方ω 式向信用ka卡 持有人直接支付现¤金,数额在100万元★以上的,应以非法经营罪立案处理。
许多持卡人利用POS资金周碰世转,与通过POS机向持卡人提供养ka卡 自己刷卡 服务并从中牟利的行为有一定区别, 虽然构不成非法经营罪的∮标准,但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。
此前,北京银保监■局印发《关于◆加强银行ka卡 风险防控的监管意见》(《意见》),指出当前银行ka卡 业务面临的信用ka卡 授信不审慎等突出风险问题,要求各银行加强防范银▽行ka卡 账户开立风险、严格信用ka卡 授信管理、加强银行ka卡 交易监控。
多家银行也开始♀整顿信用ka卡 业务,部分银行更是以降低信用ka卡 额度的方式,以此※来减少信用ka卡 带来的逾期,广发银行前不久更是发公告,表示将分批实施信※用ka卡 交易限制。
银行此举主要是针对POS机虚假交♂易,长期利用POS机不正常交易的持卡人, 当银行信用ka卡 风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能︾力等出现异常时,银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措ω 施。
此外,一旦被银行发现使用信用ka卡 虚假交易,除了封卡,也很可能会影响个人信用记录,更重要的是,如果利用中介公司等机构进行养ka卡 pos机 ,也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。
5大行集体降额封卡!493家POS机被银联拉入黑名单,敢刷就敢封
虽说已经快到3月份了,各行各业能够松一Ψ口气,但是这口气还不能彻底松开,别的行业咱们就不说了,各大银行最近的风控袭源码也很严格。有卡∮友反映,信用ka卡 突然就被降额封卡了,广发、中信、交通、平安、招商5大行集体降额!
之所以出现这种情况,主要还是因为你使用了被银联拉黑的POS机,这类POS机跳码严重。最大化赚钱是这类∑ 支付公司的追求。使用这些机器,会频裂厅繁跳↙往低费率商户,如此一来,银行就赚不到钱ㄨ了,所以银▂行联手银联拉黑拍哪了一大批POS机,
我今天就为大家整理出了493家POS机。大家可以查看一ㄨ下,自己手中的机器是否上榜,有的话,赶紧扔掉!
使用这类机器还会【被银行判定为自己刷卡 ,我就为大家整理出了易被银行判定为自己刷卡 的几种行为。首先,逾期这种低级错误一定不能有,各位卡友如果怕自己忘记的话,可以设置一下自动▓还款,当然也要保证储蓄♀卡中有对应的金额。
我们在选择POS机时,一定要选择有正规支付牌照的一清机。以前我们△总是说“一清机仅】剩61家”,但是◥卡友已经退出25省了,剩下」的一清机中,大家也要谨慎选择!
刷卡切忌:
一、在pos机上查询余额,因为银行系统设置认为持卡人是知道余额的;
二、不要选择0费率商户,因为0费率,银行会赔钱;
三、不要一次性还款又一次○性刷出来:特别是到还款日还进去,又一次性刷出来,这是大忌。
四、不要逾期:如有逾期,将会被银行视为无力还款用户,银行不会考虑给无力还款的用户pos机 。
须 要〖更好的机器,私信我,或者有什↘么 不明白的,都㊣ 可以资讯!
被银联拉黑的pos机平台有哪些
被银联拉黑的pos机平台有快乐富、神行付、快乐付、百仔模富宝、金元宝、易刷通、人人付、还付宝、花花支付、高帅付、捷付宝、先锋宝贝、百亿支付、7天刷、好收等等pos机牌子。央行最近注销了多张支付牌照,新增了20款银联卡支付应用软件报备未报备品牌名单,分别是萌钱包、俏美生活、无界支付、金控掌柜、可瑞生活、卡美生活、聚联尘戚亏支付、卡付、科锐信、银宝欣付、爱心付、卡民管家、亮派神刷科技、乐闪付、飞虎信用ka卡 、美〗誉招财猫、51宝、中亿卡♀管家、多米闪付、小七助手。
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