pos机代理⊙团伙（pos机是传销吗）

盛付通POS机11小时前POS机排行榜2167

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央视曝光：这些人因POS机养ka卡 pos机被抓，涉案金额3000万

电销、网销POS机乱象丛生，遭到各大支付机ω构严打，而』在线下市场，养ka卡、pos机等现象盛行，滑吵知利用线◆下店面开展业务的背后，有人却因专▲营POS机自己刷卡和养ka卡被抓了。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

自选商户POS机落幕后，养ka卡等行为曾受到短暂性〗波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养ka卡业务，除利用POS机刷卡外，大●量的专业养ka卡门店扮演着↙重要角色，充分解决了持卡人的需求。

近日，央视新↑闻报道，郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养ka卡自己刷卡案， 8名涉案人员通过线下商铺进行养ka卡 pos机等业务，涉案资金高达3000余万元。

这起3000万POS大案的告破，由一起♀信用ka卡 pos机事件引起，因这次ω　信用ka卡 pos机导致当地8家以经营养ka卡、自己刷卡业务⌒为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警方抓获。

持卡⌒人赵某是一名普通的信用ka卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小店■进行养ka卡，在将信用ka卡交由他人ξ养ka卡 pos机的过程中，赵某◣的信用ka卡被刷走1万元后，店主』迟迟没有为其进行还款。

赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养ka卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。

被骗的赵某向◎公安机关进行了举报Ψ ，警方♀在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养ka卡、pos机、还贷等违◎法犯罪活动，除信消了赵某养ka卡的店铺外，还有多家类似的店铺分♀散在不同区域。

在警方的严查之下， 8家以养ka卡 pos机为主营业务的窝点被♂警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用ka卡，最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。

事实上，这种靠持卡人养ka卡 pos机盈︾利的小店近年来数量不断上升，POS机市场竞争的日益加剧，使越来越多的人开始寻找新的生意，靠养ka卡 pos机来牟利便是一片新的市场，玩家少★且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。

这些人当★中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用◥ka卡 pos机从业者，这些人长期以来打着政策与法规的擦边球，而警方对『此次利用POS机养ka卡行为的打击，为其它『从事养ka卡 pos机业务的从业者敲响了警钟。

据「支付百科」了解，目前在线下支付市场，许多商铺」打着“信用ka卡服务”的旗号，实则在做着自己刷卡、养ka卡的业务，帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用ka卡，从中收取一∞定比例的手续费。

这种类型的商铺在大街小∮巷随处可见，经营范∞围多样，办理信用、办理POS机、信用ka卡养ka卡 pos机、信用ka卡 pos机等都包含在内，基本涵↘盖了主流的C端支付业务，但是也存在不合规的风险。

信用ka卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养ka卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。

在支付行█业，POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极█低的成本，将信用ka卡内的资金转移到储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需求，手刷、mPOS近年来非常火爆。

根据最高人民检察∑院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家】规定，使用销售点终端机具「（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信用ka卡持有人直接支付现金，数额在100万元⊙以上的，应以非法△经营罪立案处理。

许多持卡人利用POS资金周碰世转，与通过POS机向持卡人提供养ka卡自己刷卡服务并从中牟ㄨ利的行为有一定区别，虽然构不成非法经营罪的标Ψ准，但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。

此前，北京银保监←局印发《关于加强银行ka卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前银行ka卡业务面临的信用ka卡授信不审慎等突＠出风险问题，要求各银行加强防范银行ka卡账户开立风险、严格信用ka卡授信管理、加强银行ka卡交易监控。

多家银行←也开始整顿信用ka卡业务，部分银行更是以降低信用ka卡额度←的方式，以此来减少信用ka卡带来的⊙逾期，广发银行前不久更是发公〖告，表示将分批实施信用ka卡交易限制。

银行此举主要是针对POS机虚假交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人，当银行╲信用ka卡风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常【时，银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡等风险保护措【施。

此外，一旦被银◆行发现使用信用ka卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要∩的是，如果利用中介公司等机构进行养→ka卡 pos机，也存在个人信息泄露¤或被他人盗用的风险。

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做POS机销售的怎么那么像搞传销的?

不是，随着〒如今信用ka卡的普及，POS已经像手机一样普遍，所以销售POS机和销售手机或者其它产品一样春冲梁都是正规的营扒运销方式，而不是非法传销，但是也存在打着推销POS的旗号实在是做传销的不法手段，所以这就需要大家学会辨别。

某些判毁平台是以牺牲大部分¤中小代理商的利益来成就自我平台和部分代理商的利¤益，第三方支付公司就目前有200多家，有的只能做线下支☆付，有的能做线上支付，有的不做收单业务☆的，加上不少打着支付公☆司官方的背后，反而是资方操盘的产品更是乱花欲迷人眼！

办理POS机需要注意

1、是否』有支付牌照

我们都知道有没有央行支付牌照是衡量一款POS机是不是√正规POS机的关键标准，虽然如今市面上※的POS机基本上都是有支付牌照√的，但是为了避免一些浑水摸鱼的产品，确认有支ζ付牌照是资金安全到账的保证，那怎么知道你要办理〓的机子有没有支付ω牌照呢？你可以通过去官网直接搜索POS机公司查询，或者直接让为你办理业务的营业员拿给你看。

2、是否冻结资金

如今市面上的POS机大多数都是不需要购买机具的费用的，只是需要冻结资金，然后在达到POS机公司的刷卡要求时就会退还给你，只是一些POS机业务◥员为了销售POS机，在为▲你办理POS机时刻意隐瞒了这个事情，所以在★办理时要先问清楚。

3、是否是一清机？跳不跳码？

POS机跳不跳码是老生↘常谈的一个问题，那什么样的机子才能做到安全不跳码呢？这就需ω　要你办理的机子是一清机，因为一清机不仅刷卡直接到账，而且也使比较稳定的，都是安全不跳码的，这就避免了跳码导致的会被将额和封卡的风∏险。

山西一团伙用POS机非法自己刷卡 1亿元是怎么回事？

2016年4月以来，按照公安部的统一※部署，山西公安∮机关经侦部门开展严厉打击金融诈骗犯罪专项行改肢动。忻州市公安局经侦Ψ 支队按照公安部和山西省公安厅统一部署，认真排查，主动出击，一举捣毁一个专门利用POS机从事银行ka卡非法自己刷卡业务的犯罪产业链，将张某军等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕归案。

此案扣押了银ㄨ行ka卡 142张、POS机17台、刷卡明细々账16本、pos机卡明细账15本、网银U盾8个、记账笔记本5本、活页纸记账本10本、电脑主机3台明知、笔★记本电脑1台、案手机3部、手机刷卡器32台、存折2本及密码器、POS机签购单等大】量犯罪证据。

办案人员先后10余次前往北▓京、上海、太原等↓地的5家第三方支付公司依法调取POS机开户信息及⊙交易明细等资料1600余页，深入北京、太原等ξ　地的11家银行依法调取个人银△行账户500余个，资料近5000余页，行程1万余公里，询问证人200余名，最终依◥法查明该犯罪团伙非法自己刷卡交易额达10145.4261万元，涉及我省7个地市和山东、陕西、河北等省。

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