pos机非法经营罪司法解释_非法经营 pos机
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私人办理pos机给人刷信用ka卡 违法吗?
私人办理pos机给人刷信用ka卡 是违法的
违反国家规@定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现▂金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接ㄨ支付现金∑ ,情节严重的,应当依↑据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处∮罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾▲期未还的,或者造成金融机构经@ 济损失10万元以上的,应当认定为刑♀法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经︾济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法唯如解释的规定,利用POS机〗进行信用ka卡 自己刷卡 构成非法↘经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 的国家规定;(二)有使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接︼支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三≡个内容完整的构成了非法经营罪的客观方@ 面,缺一绝虚不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,无论是否用自己的信用ka卡 ,只要是自己刷卡〇 都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用ka卡 刷卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,如果次数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究⊙。此时自己刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用ka卡 自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予▃以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用ka卡 取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定←。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“喜钱 ”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻并山燃碍信用ka卡 行业的健康发展。
3、其次,非法提现』对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用ka卡 都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是,信用ka卡 自己刷卡 的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的◥防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身『份材料,不断提升信用ka卡 额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用ka卡 的信用风险形态实际上已经演∮变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用ka卡 自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过自己刷卡 获得︻了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利〓息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
[img]卖pos机犯法吗
“法律没有明确规孝埋定买卖pos机的行为属于违法行为。但是,如果是利用POS机自己▲刷卡 ,POS机买卖双方都是违法的,如果情节严重,自己刷卡 者或者持卡人还涉嫌非法经营罪。”
根据《关于办理妨◣害信用ka卡 管理刑事案▓件具体应用法律若干问题的解释》:
第十二条违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金,情节严重的,应◆当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融物旁机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机♂构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用ka卡 诈骗ぷ罪定罪处罚。
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提供POS机给他人刷卡自己刷卡 是否为非法经营罪
利用pos机进行信用ka卡 自己刷卡 构成非法经营罪要看是否合法必须具备的◆要件。1、违反禁止利用pos机进行信用ka卡 自己刷卡 的国家规定2、有使用销售点终端机具(pos机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金的行做乎茄为3、情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。
【法律依据】
《刑法》
第二百二十五条违反国家规顷团定,有下列非『法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一∮倍以上五倍以下罚金;情节〖特别严重的,处Ψ 五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进□出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法纯察规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关︻主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
使用pos机为别人刷卡属于非法经营吗
该行为已构成非法经营罪,必须受到刑事处罚。一方面,国□ 家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性喊罩中规定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定∩(二)》郑山第七十九→条第(三)闷谨项第3目规定:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当以非法经营罪立案追究。
用pos机给别人刷信用ka卡 犯法吗
是如果是帮别人自己刷卡 ,那么就会触犯非法经营罪。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:“违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处违法所得一◥倍姿腊以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产,《最高人民法院、最高人民检∑察院关于办理妨害信用ka卡 管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”
根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用ka卡 自己刷卡 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信陆雀用卡自己刷卡 的国家规定;(二)有使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法迹悉滑制裁的标∮准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。