用pos机帮别人刷卡有啥影响吗(用pos机给人家刷卡犯法吗)

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pos机自己刷卡算犯法吗？

pos机自己刷卡信用ka卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机自己刷卡都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但由◥于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现●也需要支付0.5%以上的手续█费。

一、pos机自己刷卡

POS机自己刷卡本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人↘擅自将信用ka卡的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用ka卡的使用情况。POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨□大风险，而且容易滋生地下金拍敬者融活动，影响社会稳定。信用ka卡自己刷卡行为出现的原因之一是2009年国内各大〓银行争相拓展信用ka卡业务，在程〓序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请︼浦卡，只需要提交身份zheng 复印件和一张名片。

二、自己刷卡类型

1、是非法中介，商家用POS机自己刷卡。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收︽取手续费，扣除支付给银行的信用ka卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户¤信用ka卡结算，窃取银行ka卡信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑∮人用假身份zheng 申请信用ka卡和POS机后，通过信用ka卡购物的方〒式获得商户POS机〖的小票子，并利用上面反映的商稿兄户POS机的信息，通卐过一袭薯些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行ka卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮◣助患者人提取银行资金，并☆对非法获利收取一定比例的手续费。

pos机刷信用ka卡自己刷卡是犯罪吗

近年来，越来越多的人会去办信用ka卡，信用ka卡的要求也不知很高，只要一张身份zheng 就可以了，但是却出■现越来越多pos机自己刷卡的行为，POS机自己刷卡实质上是一种欺骗银行的行为，他们擅自将信用ka卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用ka卡资金用途。那么这样的行为构成违法吗?接下来就由法律网小编来为您解答。

一、用pos机自己刷卡违法吗

用pos机自己刷卡是违法的，但◇是小额自己刷卡的话，银行一般ㄨ不会追究法律责任，只╳会采取止付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措※施。

如果你进行大额自己刷卡，对银行造成了损失，银行会把你告上♂法院。最高人民检察院发布的《关︾于妨害信用ka卡管理刑事案件具体应用法律▼若干问题的解释》中规定，使用销售点〓终端机具(POS机)进行自己刷卡的，若情节严重，将处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了庆散雹№《关于防范』信用ka卡管理刑事案件具体应用↘法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违反国家规ζ　定，使用消费终端机具等方法，以虚☆构交易、虚开价格、现♂金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会被认为是自己刷卡呢

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额自己刷卡，经常一》次性刷爆信用ka卡。

3.经常在非正常营业时间刷卡№，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户大额刷卡◆。

其实，银掘锋行如果认定你有自己刷卡行为，或者怀疑你有自→己刷卡行为，在不损害银行利益∏的前提下，对你采取的Ψ 行动是降额或者封卡，如果对银行♂构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

三、经营方式：

一是专↙门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

商家收入?如誉▽帆果信用ka卡持卡人★与商户协商，用户先刷卡※，商户返还现金给持卡人，同时商户收取一定手续费的方式∑进行自己刷卡，就是通常说】的信用ka卡非法自↘己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费，2%是pos机款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的收入。

用pos机帮别人刷卡有啥影响吗(用pos机给人家刷卡犯法吗)

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pos机违法吗

个人使用橘樱POS机并不√犯法。但是如果ζ　你通过POS机帮助∑他人非法自己刷卡就违法，可能涉及到非法经营〓。

还有一点就是如果你所使用】的POS机存在跳码或者套码的情况，你的信用ka卡随时都有可能会被银行风控的危㊣　险，比如降额或者给你】直接封卡。

因为跳银乎码和套码的POS机，其交易存在很大风险，比如商户虚假，商户编号带有特殊符号，商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比，就知道你在使用POS机进行非法自己刷◥卡，就会对你进行风△控。

因此，个人使用POS机刷卡，一定得用正规的百分ζ　百不跳码的POS机才可以。

什么样的POS机才是不々跳码的POS机，其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是：

所交易的每个商户都●必须是标准类商户，不能出○现优惠类商户。

交易的商户名称必须真←实，无虚假，编造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。

交易的商户编号必须为纯数字，不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。

交易的商户必须是你本地区的才可以，比如你人在上海浦东，结果刷了锋伍悉『个北京的商户。那……

所以说，如果你使用的POS机不跳码，是正规的支付公司的产品，那完全々可以放心使用。否则迎接你的，只有银行的严厉制裁和风□控。

私人办理pos机给人刷信用ka卡违法吗？

私人办理pos机给人刷信用ka卡是违法的

违反国家规定，使用销售点㊣终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退※货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的¤，或者造成金々融机构资金20万元以上逾期∞未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认☉定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融ㄨ机构资金100万元以︽上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”

根据上述刑法条文及司法唯如解释的规定，利用POS机进行信用ka卡自己刷卡构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内「容：（一）违反禁止利①用POS机进行信用ka卡自己刷卡的国家规◥定；（二）有使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金的行□　为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法※经营罪的客观方面，缺一绝虚不可，否则将不构成非法经营罪。

而且进一步的，无论是否用自己的信用ka卡，只要是自己刷卡都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用ka卡刷卡，是银↓行不允许的。2、但由于ζ　监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小→于10000元的，银行可能不会追究。此时自己刷▓卡也是要交卐手续费的0.5以上。

自己刷卡社会危害：

1、首先，信用ka卡自己刷卡增加了我※国金融秩序中的不』稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用ka卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于╲金融业务特许经营的法律↓规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“喜钱 ”等不法行为》提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增↘大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信▲环境，阻并山燃碍信用ka卡行业的健Ψ 康发展。

3、其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用ka卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用ka卡自己刷卡的行为恰恰规避了银行所√设定的高额取现→费用，越过『了银行的防范门槛。

4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份★材料，不断→提升信用ka卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。

5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用ka卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦』持卡人无法偿还自己刷卡金额，银行⌒　损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

6、最后，对ζ于持卡人个人而言，信用ka卡自己刷卡行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通★过自己刷卡获得了※现金，减少▓了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的。

7、如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。