个人办理pos机违法吗
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个人办理POS机是不违法的,因为央行正式出台的《银行ka卡收单业务管理法》,为个体工商户受理信用ka卡资格松绑。POS机刷信用ka卡已基本无障碍,除个别银行仍有限制外,大部分银行已可接受个体户。
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一、个人办理pos机违法吗
个人办理POS机是不违法的,因为央行正式出台的《银行ka卡收单业务管理法》,为个体工商户受理信用ka卡资格松绑。POS机刷信用ka卡已基本无障碍,除个别银行仍有限制外,大部分银行已可接受个体户,以个人结算账户做收单的信用ka卡受理资格申请。个别银行仍然没有全面放开。
但是如果个人办理pos机恶意自己刷卡的,就是属于违规行为了,要受到法律@追究。提供犯罪工具,经营非法产品也将受到法律制裁。
法律依据
《最高人民检察院¤公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条 [信用ka卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用ka卡诈骗◎活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)使用伪造的信用ka卡,或者使用以虚假的身份zheng证〖明骗领的信用ka卡,或者使用作废∏的信用ka卡,或者冒用他人信用ka卡,进行诈骗活ξ 动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
二、个人pos机违法吗
一、个人pos机违法吗
1、个人pos机◣并不违法,但使用pos机恶意自己刷卡就是违法行为。销售pos机本身是允许的,但必须拥有公司有权销售方授权或者是自营业许可范围,才属于合法行为。如果公司不具备经营权,则属于违法行为。同时利用pos机来进行自己刷卡等ぷ行为,则视为违法犯罪。
2、法律依据:《信用ka卡恶意透支判断标准》第七条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交①易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人︼直接支付现金,情节╳严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期→未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规》定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
二、首次办理pos机注意什么
首次办理pos机注意以下几点:
1、切勿过度追求低费率,正常费率在0.55-0.6都可◤以使用,切莫使用单笔+3的机器。
2、选择一个政策稳,有诚信的pos品牌。
3、尽量选择非押金版的机器,这俩年免费机▅器居多。
4、找专业靠谱的人,而非兼职。
三、用pos刷卡自己刷卡违法吗
用pos机自己刷】卡是违法的,可构成信用ka卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。自己刷卡,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机自己刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
一、哪些行为会被认为是自己刷卡呢:
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡,经常一次性刷爆信用ka卡。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在〒同一商户大额刷卡。
其实,银行如果认定你有自己刷卡行为,或者怀疑你有自己刷卡行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,如果对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
二、经营方式:
一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行¤为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
商家收入 如果信用ka卡持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户』收取一定手续费的方式进行自己刷卡,就是通常说的信用ka卡非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说,通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费,2%是pos机款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之〓一,进行信用ka卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或↓者没收财产:
(─)使用伪造的信用ka卡,或者使用以虚假的身份zheng证明骗领的信用ka卡的;
(二)使用作废的信用ka卡的;
(三)冒用他人信用ka卡的;
(四)恶意@透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用ka卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。