私人向∑群众办理pos机违法吗(自己办理pos机自己∞刷卡 算违法吗)
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私人办理pos机给人刷信用咔违法吗?
私人办理pos机◤给人刷信用咔是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金◢退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金,情节◣严重的,应当依据刑法第二百二⊙十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上♂的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者ζ造成金融机构经济损失10万元以①上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上□的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构ㄨ经济损失50万元①以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重→”
根据上述刑♀法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用『咔自己刷卡 构♂成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下∏三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用咔自己刷卡 的国家规Ψ定;(二)有使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用※咔持卡人直∴接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客↙观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一↙步的,无论是否用自己的信用〖咔,只要是自己刷卡 都是违法】的。具体解释:1、用自己的给自己信用咔刷∑卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,如果「次数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己⌒ 刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用咔自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入㊣ 制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监◤控。那些不法分☆子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用咔取现业务等行为却游离在■法律的框架之外,违反了国家关于金融↓业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“pos机”等不法行为提供便利条╲件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行〗风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用咔行业∞的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用咔都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消ω 费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取□ 现费用来☉防范透支风险。可是,信用咔自己刷卡 的行为恰▲恰规避了银行所设定的高额取◆现费用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中◣介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用咔额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来※了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个】人贷款。
5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用咔的信用风险¤形态实际上已经演变为投资或投机的信用▓风险。一旦持卡人无法偿还自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资卐产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用咔自己刷卡 行为也给自己带◤来极大的风险。表面上,持卡人通过自己刷卡 获得了ξ 现金,减少了利息支∑ 出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利▓息,而且可能造成★不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个◆人信用缺失的法律风险。
个人申请pos机刷信用咔违法吗?
个人申请pos机正常使用可▼以的,但是ㄨ如果去刷信用咔就有点违法了
[img]给别人办理pos机违法吗
虽然这个不违法,可是也不能因为使用跳码机而被监管。现在个人申请pos机的门槛很□ 低,有的时候甚至只需要提供身份zheng 即可办理。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六㊣条诈骗公私财物,数ζ 额较大的,处三年以下有期徒刑、拘√役或者管制,并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金额特别●巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并↑处罚金或者没收财产。本法另有规○定的,依照规定。
第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资ぷ,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处╳罚金额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或【者无期徒刑,并处罚金或者没◢收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金√,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依♀照前款的规定处罚。