pos机非法经营罪量刑标准有哪些
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文章目录：
一、pos机非法经营罪量刑标准有哪些
pos机非法经营罪量刑标准有哪些
您好，对于使用pos机刷卡自己刷卡，现有明确↘法律规定，在达到某些数∏额的情况下，该行为构成非法经营罪。
根据《妨害信用ka卡管理司▼法解释》(下详)第七条违反※国家规定，使用销售点终端』机具ㄨ(pos机)等方法，以虚构▼交易、虚开价格、现金退货等◣方式向信用ka卡持卡人直接支付ω 现金，情节严重〖的，应当」依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪◎定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上≡的⌒，或者造成∑金融机构资金20万元↑以上逾期未还的，或者造成金融↘机构经济损失10万元以上△的，应当认定为刑▽法第二百二十五条规定的“情节严重”会处六个月至☆五年的或者拘役，并处或者单处违＠ 法所得一倍以上五倍以下「罚金
数额在500万元》以上的，或者造成金融●机构资金100万元以上逾期未△还的，或者造成金融机构经◤济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特㊣别严重”，会处五年以上，并处▆违法所得一倍以上五倍以下罚『金或者没收∑ 财产。
最高人民 最高人民检察院
关于办理妨害⌒ 信用ka卡管理刑事案件具体应用法律
若干问题的解释
(2009年10月12日最高人民审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过)
为依法惩治妨害信用ka卡管理〓犯罪活动，维护信用ka卡管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民◆共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第一条他人信用ka卡、将他人☆信用ka卡信息资料写入磁□条介质、芯片或者以其他方法伪造信用ka卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用ka卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。
伪造空白↑信用ka卡10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用ka卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。
伪造信用ka卡，有下列◣情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规▲定的“情节严重”：
(一)伪造信用ka卡5张以上不↑满25张的
(二)伪造的信用ka卡内存〖款余额、透支额度单独□ 或者合计数额在20万元以上不满100万元的
(三)伪造空白信用ka卡50张︻以上不满250张的
(四)其他情节严重的情形。
伪造信用ka卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特□ 别严重”：
(一)伪造信用ka卡25张以上的
(二)伪造的信用ka卡内存♂款余额、透支额度单①独或者合计数额在100万元以上的
(三)伪造空白信用ka卡250张以上的
(四)其他情节特别√严重的情形。
本条所称“信用ka卡内存款余额、透支额度”，以信用ka卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。
第二条明知是伪☆造的空白信用ka卡而持有、运输10张以①上不满100张的，应▲当认定为刑法第一百七十七条之一¤第一款第(一)项规定的“数量较大”;非法持有他人信用ka卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七ぷ十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条◢之♀一第一款规定的“数量巨大”：
(一)明知是伪造的信用ka卡而持有、运输10张以上的
(二)明知是伪造的空白信用ka卡而持有、运输100张以上的
(三)非法持有他人信用ka卡50张以上的
(四)使用虚假的身份zheng证明骗领々信用ka卡10张以上的
(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用ka卡或者以虚假▃的身份zheng证明骗◤领的信用ka卡10张以上的。
违背他』人意愿，使用其居民身份zheng证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆∞通行证、护照等身份zheng证明申领信用ka卡的，或者使用伪造、变造的身份zheng证明申领信用ka卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之◥一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份zheng证明骗领ぷ信用ka卡”。
第三条窃取、收买、非法提供他人信用ka卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用ka卡，或者足以使他人以信用ka卡持卡人名义进行交易，涉及信用ka卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七々条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用ka卡信息罪定罪处罚;涉及信用ka卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的 “数量巨大”。
第四条为信用『ka卡申请人制作、提供虚假的财】产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公∑文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当¤追究刑事责任的，依照刑法第二百八十条的规定◆，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。
承担资产∑ 评估、验资、验证、会计、审计、法律服务」等职责的中介组织或其人员，为信用ka卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪█定罪处罚。
第五条使◤用伪造的信用ka卡、以虚假的▓身份zheng证明骗领的信用ka卡、作废的信用ka卡或者冒用他▼人信用ka卡，进行信用ka卡活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一∩百九十六条规定的“数额较大”;数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为◥刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大】”。
刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用ka卡”，包括以下情形：
(一)拾得■他人信用ka卡并使用的
(二)骗取■他人信用ka卡并使用的
(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用ka卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的
(四)其他冒用他人信用ka卡的情形。
第六条持卡人以非法√占有为目的，超过规定限额或者规定期限透︼支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一ω的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款〗规定的㊣ “以非法占有为目的”：
(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的〗
(二)肆意挥←霍透支的资金，无法归还的
(三)透支后逃匿、改变㊣联系方式，逃避银行催收的︻
(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的
(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支□ 的数额，是指在第一款规定的条件下持卡】人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包〓括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民判决ξ 宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节∞轻微的，可以免除处罚。恶意透支数◢额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
第七条违反→国家规定，使用销售点终端机ぷ具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持」卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五≡条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元㊣以上逾期未还的，或者造成金融机构经济※损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人¤以非法占有为目的，采用上述方式∩恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用ka卡罪定罪处罚。
第八条单位犯本解释第一条、第七条规定的犯罪的，定罪量刑标准依照各该条的规定执行。
刑法非法经营罪(pos机)累加金额190万元可判缓刑吗?
1、刑法第二百二十五条规定： 违反国◎家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱〗市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或◤者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收ζ 财产：
（一）未经许可经营法律、行政◥法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖∏的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证Ψ 明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管▓部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市●场秩序的非法Ψ经营行为。
2、非法经营烟草制品【五年以下、拘役法定基准刑参照点】
未经烟■草专卖行政主管部门许可，无生产许可证、批发许可█证、零售◣许可证，而生产、批发烟草制▓品，具有下列情形之一的，为情节严重，法定基准刑为一年：
（一）个人非法经营数额达5万元，或者违法所得数额满1万元；
（二）单位非法「经营数额达50万元，或者违法所得数额满10万元；
（三）曾因非法经营烟草↙制品行为受过两次以上行政处罚又非法经营，数额达2万元的。
pos机非法经营罪量刑标准是什么，请帮忙解ㄨ答
您好，根据《妨害信用ka卡管理司法解释》(下详)第七条违反◆国家规定，使用销№售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”会处六个月至五年的或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金
数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”，会处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
用Pos机刷储蓄卡金额大会构成非╲法经营罪吗
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》
第㊣ 七十九条 [非法经营案(刑法第二百二十五条)]违反国○家规定，进◣行非法经营活动，扰乱◤市场秩序，涉◥嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
……
(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列情形之一的:
1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三十№万元以上的;
2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;
3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者ω造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融＠机构经济损失十万元以上的;
4.违法所得数额在五万元以上的。
央视曝光：这些人因POS机养ka卡pos机被抓，涉案金额3000万
销售、网销POS机╳乱象丛生，遭到各大支付机构严打，而╳在线下市场，养ka卡、pos机等现象盛行，利用线下店面开展业务的背后，有人却︽因专营POS机自己刷卡和养ka卡被抓了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自选商户POS机落幕后，养ka卡等行为曾受到短暂性波及，但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养ka卡业务，除利用POS机刷卡外，大量的专业养ka卡门店扮演着重要角色，充分解决了持卡人的需求。
近日，央视新闻报道，郑々州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养ka卡自己刷卡案 ， 8名涉案人员通过线下商√铺进行养ka卡pos机等业务，涉案资金高◎达3000余万元。
这起3000万POS大案的告∩破，由一起信用ka卡pos机事件引起，因这次信用ka卡pos机导致当地8家※以经营养ka卡、自己刷卡业务为主的门店最终关闭，8名涉案人员也被警♂方抓获。
持卡人赵某☉是一名普通的信用ka卡爱好者，对额度的追求使他找到了一家街头小¤店进行养ka卡，在将信用ka卡交由他人养ka卡pos机的过程中，赵某的信用ka卡被刷走1万元后，店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店店主处于失联状态，电话无人接听，且线下门店也已关门，赵某养ka卡过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还♀。
被骗的赵某向公安机关进行了举报，警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号，实际上在开展非法养♀ka卡、pos机、还贷等违法犯★罪活动，除了赵某养ka卡的店铺外，还有多家类似的店铺分散在不同▆区域。
在∏警方的严查之下， 8家以养ka卡pos机为主营业务的窝点被警方打掉，总涉案金额达3000余万元，查获157台POS机及大量信用ka卡 ，最终8名涉案人员因※涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
事实上，这种靠持卡人养ka卡pos机盈利的小店近年来数≡量不断上升，POS机市场竞■争的日益加剧，使越来越多的◤人开始寻找新的生意，靠养ka卡pos机来牟利便是一片新的市场，玩家少◣且市场需求大，依靠一家线下门店即可入局。
这些人当中曾经有一部分是POS机代理，还有一部分是资深信用ka卡pos机从业者，这些人长期以☉来打着政策与法规的擦边球，而警方对此次利用POS机养ka卡行为的打击，为其它〓从事养ka卡pos机业务的从业者敲响了警钟⌒。
据「支付百科」了解，目前在线下支付市场， 许多商铺ㄨ打着“信用ka卡服务”的旗号，实则在做着自己刷卡、养ka卡的业务 ，帮助持卡人进行或者偿还信用ka卡，从中收取一定比例的手续费█。
这种类型的商铺在大街小巷随处可见，经营卐范围多样，办理信用、办理POS机、信用ka卡养ka卡pos机、信用ka卡pos机等都包含在内，基本涵盖了主流的C端支〇付业务，但是也存∑在不合规的风险。
信用ka卡快速上升的发卡量及居高不下的逾期，激发了养ka卡市场的潜力，加之央行二代征信系统的上线，使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方№式来实现按时还款。
在支付行业，POS机刷卡已成为持卡人重要的方式，通过POS机刷卡，持卡人可以以极低的成本，将信用ka卡内的资金转移到△储蓄卡中，从而达到按时还款的目的，伴随着持卡人的资金需∑ 求，手刷、mPOS近年来非常火爆。
根据最№高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易等方式向信△用ka卡持有人直接支付现金，数额在100万元以上的，应以非【法经营罪立案处理。
许多持卡人利用POS，与通过POS机向持〓卡人提供养←ka卡自己刷卡服务并从中牟利的行为有一定区别， 虽然构不成非法经★营罪的标准，但持卡人在POS刷卡时会→受到发卡银行的监测。
此前，北京银保监局印↓发《关于加强银行ka卡风险防控的监管意见》（《意见》），指出当前←银行ka卡业务面临的△信用ka卡授信不审慎等突出风险问题，要求各银行加强防范银行ka卡账户开立风险、严格信用ka卡授信管理、加强银行ka卡交易监控。
多家银行也开始整顿信用╱ka卡业务，部分银行更是以●降低信用ka卡额度的方式，以此来减少信用ka卡带来的逾期↑，广发银行前不久更是发公告，表示将分批实施信用ka卡交◣易限制。
银行此举主要是针对POS机虚假〖交易，长期利用POS机不正常交易的持卡人， 当银行信用ka卡风控模型监测到持卡人用卡♀状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出＠现异常时，银行就会主动采取调→低预授信额度、暂停用卡等风险保护措施。
此外，一旦被银行发＠现使用信用ka卡虚假交易，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要卐的是，如果利用中介公司等〒机构进行养ka卡pos机，也存在个人信息泄露或被他人◇盗用的风险。
中国境内pos机境外使用是违法吗
、多家第三方收〓单机构的POS机涉嫌破解移机至澳门地区，从事非法经营活动。立案侦查后々，一个长期“盘踞在★成都，活动在澳门”的犯罪¤团伙浮出水面，四川省公安厅也指定资阳市公安局管辖孙某等人的非法经营案。
