pos机非法经营罪怎么取证（pos机非法经营罪要件）

本文目录一【览：

pos机非法经营罪量刑标准有哪些

您好，对于使用pos机刷卡自己刷←卡，现有●明确法律规定，在达到某些数额的情况下，该行为构成非法经营罪。

根据《妨害信用咔管理司法█解释》(下详)第七条〓违反国家规ㄨ定，使用→销售点终端机具(pos机)等方法，以虚≡构交易、虚开价格、现∮金退货等方式向信用咔持卡人直接支◥付现金，情∑节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法︻经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元「以上的，或者☆造成金融机构资金20万元以上逾【期未还的，或者造成金№融机构经济损失10万元以上♀的，应当认▅定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”会处六个月至五「年的有期徒刑或者拘役，并处或者单处违△法所得一倍以上五倍以下罚↙金

数额在500万〒元以上的，或『者造成金融机构资金100万元以上╲逾期未还的，或者造成金融机构经济∏损失50万元以上☆的，应当认定为刑法第▲二百二十五条规定的“情节特别♀严重”，会处五年以上有期∑　徒刑，并处违法所得一倍以上五倍▆以下罚金或者没收财产。

最高人※民法院最高人民检察院

关于◣办理妨害信用咔管理刑事案件具体应用法︼律

若◣干问题的解释

(2009年10月12日最〓高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过)

为依法惩治妨害↓信用咔管理犯罪活动，维护信用咔管理秩序和持卡人合法权益，根据《中华人民↓共和国刑法》规定，现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：

第一条复制□　他人信用咔、将他人信用咔信息资料〖写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪◆造信用咔1张以上的，应当认定为刑法∮第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造卐信用咔”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造空白信↑用咔10张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用咔”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造信用咔，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七◆十七条规定的“情节严重”：

(一)伪造信用咔5张★以上不满25张的

(二)伪造的信用咔内存款ζ余额、透支额度单独或者合计ζ数额在20万元以▼上不满Ψ＠＠100万元的

(三)伪造空白信用咔50张以√上不满250张的

(四)其他情♀节严重的情形。

伪造信用咔，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严▲重”：

(一)伪造信用咔25张以上的

(二)伪造的信用咔内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元『以上的

(三)伪造空白信用咔250张以上的

(四)其他情节特别严重※的情形。

本条所称“信用咔内存款余额、透支额度”，以信用咔被伪造∞后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。

第二条明知是伪造的空白∴信用咔而持有、运输10张以上不ㄨ满100张的，应当认定为↙刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”;非法持有他人信用咔5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。

有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：

(一)明知是伪造的信用咔而持有、运输10张以上的

(二)明知是伪造的空白信用咔而持有、运输100张以上的

(三)非法持有他人信用咔50张以上的

(四)使用虚☆假的身份zheng 明骗领信用咔10张以上的

(五)出售、购买、为他人提供☆伪造的信用咔或者以虚假的身份zheng 明骗领♂的信用咔10张以上的。

违背他人意愿，使用其居民身份zheng 、军官证、士兵证、港╱澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆卐通行证、护照等身份zheng 明申领信用咔的，或者使用伪造、变造的身√份zheng 明申领信用咔的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(三)项规定的“使用虚假的身份zheng 明骗领信用咔”。

第三条窃取、收买、非法提供他人信用咔信息资料，足以伪造可进行交易的信用咔，或者足以使他人以信用咔持卡人名义进行交易，涉※及信用咔1张以上不满5张的，依照刑法第Ψ 一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用咔信息ㄨ罪定罪处罚;涉及▓信用咔5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的 “数量巨大”。

第四条为⌒　信用咔申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证∏明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造≡公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任⌒的，依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪◥造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。

承担资产【评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用咔申请人提供虚假的财产⌒状况、收入、职务等资信证明材料→，应当追究刑事责任的▃，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明▲文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。

第五条使⊙用伪造的信用咔、以虚假的身份zheng 明骗领的信用咔、作废的信用咔或者冒╱用他人信用咔，进行信用咔诈骗活动」，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百】九十六条规定的“数额较大”;数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一△百九十六条规定的“数额巨大”;数额在50万◢元以上的，应当认定为』刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨】大”。

刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用咔”，包括以下情形：

(一)拾得他人信用咔并使用的

(二)骗取他人信用咔并使用的

(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他→人信用咔信息资料，并通过互㊣　联网、通讯终端等使用的

(四)其他冒用他人信用㊣　咔的情形。

第六条持卡人以非法占有为目〗的，超过规定限◥额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下⊙情形之一的，应当认定为刑法第一ζ　百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

(一)明知没有还款能力而大量透支㊣，无法归还的

(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的

(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银★行催收的

(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还★款的

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的

(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以■上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别∞巨大”。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节〓显著轻微的，可以依←法不追究刑事责任。

第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构↑交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔卐持卡人直接支付现▃金，情节→严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处︽罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期︾未还的，或者造成金融机构经】济损失10万元以上的，应当认定为刑法第♂二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未→还的，或者造成金融机构经济】损失50万元以上的，应当认︽定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式♀恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百〇九十六条的规定，以信用咔诈骗罪定罪处罚。

第八条单位犯本解释第一条、第七条规定的犯罪的，定罪量刑标准依照各该条的规定执行。

提供POS机给他人刷卡自己刷卡是否为非法经营罪

利用pos机进行信用咔自己刷※卡构成非法经营罪要看是否合法必须具备的要件。1、违反禁止利用pos机进行信用咔自己刷卡的国家规定2、有使◤用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金的行为3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个◤内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

【法律依据】

《刑法》

第二百二十五』条违反国家规定，有下→列非法经营行为之一，扰①乱市场秩序，情节严◣重的，处五〖年以下有期徒刑或者拘役，并处或者★单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违♂法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可▓经营法律、行政法规规☆定的专营、专卖物品或者其他▓限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经☉营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有㊣　关主管部门批准非■法经营证券、期货、保险业务的，或者非〇法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场▓秩序的ω　非法经营行为。

办理pos机需要什么证件

办理pos机需要的证件有法人加盖印章的营业执照，银行开户许可证，身份zheng ，个人银行◆复印件。主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，并且进行非①现金结算。这是◥一种多功能终端，安装在信用咔的特约商户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转账，具有支持消』费、预授权、余额查询和转账等№功能，使用起ㄨ来安全、快捷、可靠。

《最高人民法№院、最高人民※检察院关于办★理妨害信用咔管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第七条

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金，情节严√重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二★百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条】规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用咔诈骗罪定罪处罚。

非法经营pos机立案标准

法律主观：

立案标准：（一）违反国家有关盐业管理规定，非法生产、储运、销售食盐，扰乱市∑场秩序（二）违反国※家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管√部门许可（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国＠家规定，有下列非法经︻营行为之一，扰乱市∏场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并︻处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法∏律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家◥有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市╲场秩序的非法经营行为。

法律客观：

非法经营罪立案标准2022违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌▓下列情形之一的，应＠予立案追诉:(一)违反国家有关盐业管理规定，非法生产、储运、销售食盐，扰乱市场秩序，具有下列情形之〓一的:1.非法经营食盐数量在二十吨以上的;2.曾因非法经营食盐行为受过二次以上行政处罚又非法经营食盐，数量在十吨以△上的。(二)违反国家烟草专卖管理法律法规，未经烟草专卖行政主管部门许可，无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明，非法经营烟草专卖品，具有下列□情形之一的:1.非法经营数额在五万元以上，或∮者违法所得数额在二万元以上的;2.非法经营卷烟二十万支以上的;3.曾因非法经营烟○草专卖品三年内受过二次以上行政处罚，又非法经营烟草专卖品且数额在三万元以上的。(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货、保险业务，或者非法从事资金支付结算业务，具有下列♀情形之一的№:1.非法经营证券、期货、保险业务，数额在三◤十万元以上的;2.非法从事资金支付结算业务，数额在二百万元以上的;3.违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的;4.违法所得数额在五万元以上的。(四)非法经营外汇，具有▆下列情形之一的:1.在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买〓卖外汇，数↓额在二十万美元以上的，或者违法所得数额在五万元以上的;2.公司、企业或者其他单位违反有♀关外贸代理业务的规定，采用非法手段，或者明◣知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇，数额ω在五百万美元以上或者违法所得数额在五十万元Ψ以上的∏;3.居间介绍骗购外汇，数额在一百万美元以上或者违法所得数额在十万元以上的。(五)出版、印刷、复制、发行严重危害社会秩序々和扰乱市场秩序的非◥法出版物，具有下列情形之一的:1.个人非法经营数额在五◥万元以上的，单位非法经营数◥额在十五万元以上的;2.个人违法所得数额在二万元以上的，单位违法所◤得数额在五万元以上的;3.个人非法经营报纸五千份或者期刊五千本或者图书二千册或∞者音像制☉品、电∴子出版物五百张(盒)以上的，单位非法经营报纸一万五千份或者期刊一万五千本或者图书◢五千册或者音像制品、电◣子出版物一千五百张(盒)以上的;4.虽未达到№上述数额标准，但具有下列情形︼之一的:(1)两年内因出版、印刷、复制、发行非法出版物受过行政处罚二次以上的，又出版、印刷、复制、发行非法出版物的;(2)因出版、印刷、复制、发行非法出▂版物造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。(六)非⊙法从事出版物的出版▆、印刷、复制、发行业务，严重扰乱市场秩序，具有下列情形之一的:1.个人非法经营数额在十五万元以上的，单位非法经营数额在↓五十万元以上的;2.个人违法所得数额在五【万元以上的，单位违法所得↑数额在十五万元以上的;3.个人非法经营报纸一万五千份或者期刊一万五千↑本或者图书五千册或者音像制品、电子出版物一千五百张①(盒)以上的，单位非法经营报纸五万份或者期刊五万本或者图书一万五千册或者音像制品、电子出版物五千张√(盒)以上的;4.虽未达到上述数♀额标准，两年内因非法从事出版物的出版、印刷、复制、发行业务受过行政处罚二次以上的，又非法从事出版△物的出版、印刷、复制、发行业务的。(七)采取租用国际专线、私设转接设备或者其他方法，擅自经营国◥际电信业务或者涉港澳台电信业务进行营利活动，扰乱电信市场管理秩序∩，具有下列情形之一的:1.经营去话业〒务数额在一百万元以上的;2.经营来话业务造成电信※资费损失数额在一百万元以上的;3.虽未达到上述数额标准，但具有下列情形之一的:(1)两年内因非法※经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务行※为受过行政处罚二次以上，又非法经营→国际电信业务或者涉港澳台电信业↑务的;(2)因非法经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务行为造成其他严重后果的。(八)从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的:1.个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一＠万元以上的;2.单位非法经营数额在五☉十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的;3.虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的;4.其他情⌒节严重的情形。

[img]