个人□违规办pos机_办理个人pos机危害到底有哪一些?

posji3小时前POS机排行榜2033

本文目录一览：

个人可以申请pos机吗？

银行基本上是可以办∩理个人POS机的，像商业银行就都是可以办理个人POS机的。譬如工商银行、建设银行、交通银行等等。

在银行办理个人POS机需要准卐备个人的身份zheng 、营业执照原件、税务登记证原件、以及你的结算◢账户也就是借记卡这些资料。

扩展资料

办理pos机需要注意的问题：

1、确认是否有支付牌照。

目前市面上的产品大部分的产品都是有支★付牌照的，但是也不排除有些浑水摸鱼的产品Ψ ，确认有支付牌照是资金安全到账的前提，确认是否有支付牌照也很简单，问清是哪』个公司的产品，直接去央行上面搜索公司名字看是否搜索的到。

2、是否冻结资金。

办理pos机一定要问清楚是否冻结资金，市场上的pos机目前主要有两种模式，一种是刷卡3000或者5000激活机器，这种是不冻结资金的机器，相▲对于冻结资金的机器这种机器使〓用门槛比⊙较低，毕竟对刷卡量没要求。

很多业务员有时候为了完成任务会隐︽瞒冻结资金这件事→，所以如果有人给你说第一笔刷的钱明天才会到，那么你就要小心了，因♀为很可能这个第一笔是冻结资金々。

[img]

个人申请pos机刷信用咔违法吗?

个人申请pos机正常使用可以的，但是如果去刷信用咔就ㄨ有点违法了

办理个人pos机注意事项都有什么？

1、选择一清机，资金安全的保障. 选择一清机很简单，只要可以在中国人民银行官网查询到牌照的就是一清机，央行下发了牌照的支㊣　付公司才有收单资格，现在全国有支付牌照的支付公司200多家，其中可以做线下pos收单的45家，全面开展收单业务的只有10多家。但是二清没有牌照违规▆收单的全国有2000多家。很多二清公司都会说我们是一清结算，用的某某一清公司通道，这样的话不必相信，二清本来就是用的一清的通○道，国家颁发了牌照的公司才有通道，没有牌照的都是租用的一清公司的通道，但是二清都是经过2次结算。并且第二次╲结算没有国家的监管因此存在风险。. 2、认准pos机绑定信息. 现在出现pos机刷卡不到账的现象有2种情况，一种是「办理了二清机，二清结算的老板携款跑路导致，另外是遭遇了pos机诈骗。商户提交资料以后，骗子并没有用商户的身〗份zheng 银行咔绑定pos机而是用骗子自己的银行咔绑定的机器，商户刷卡后先进骗子的银行咔，商户№刷卡初期◣，刷卡金额小时候，骗子会把钱打到商户账户，让商户以☆为可以正常到账。刷卡金额大的时候骗¤子就卷款逃跑。正规的银联pos机都有商户后台，可以在后台查询绑定信息，如果给您办理卐⌒　pos机的业务员不提供后台就有蹊跷。. 3、费率不是代理商说了算. 现在很多代理商ω做pos机的时候都通过低费率吸引客户，其实费率是银联根据行业规定的。民生类 0.38费率一般类0.78费率餐娱类1.25费率批发类0.78-26-80封顶。. 4、费率解释. 0.38费率指刷卡手续费按照刷卡金额的百分之0.38收取，其它以此类推，批发类0.78-26封顶是指刷卡手续费※不满26元的时候按照0.78费率收取手续费，单笔26元封顶。

私人办理pos机给人刷信用咔违法吗？

私人办理pos机给人刷信用咔是违法的

违反国家规定，使用销售点终端机ω　具（POS机）等方法，以虚ㄨ构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金，情节〗严重的，应当依据刑法第二〗百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施㊣前款行为，数额在100万元以◆上的，或者造★成金融机构资金20万元以上逾』期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条↘规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定Ψ 为刑法第二百二十五条规定的“情节特︾别严重”

根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用咔自己△刷卡构成非法经营罪的构成要件的客观方面⊙包括如下三个内容：（一）违反禁止利用POS机进行信用咔自己刷卡的国家规定；（二）有使」用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的∞标准。这三个内容完整的构成了非】法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

而且进一步∑　的，无论是否用自己的信用咔，只要是自己刷卡都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用咔█刷卡，是银行『不允许的。2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小㊣　于10000元的，银行可能◥不会追究。此时自己刷卡也是要交手续费的0.5以上。

自己刷卡社会危害：

1、首先，信用咔自己刷卡增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的○规定予以监控。那些不法分子♀联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用咔取现业务等行为却游离在法〖律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“pos机”等不法行为←提供便利条件，这无疑给我国整体金︻融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款〖的形成也将破坏社会的︻诚信环境，阻碍信用咔行业的健康发展。

3、其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信◣用咔都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银¤行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支∮风险。可是，信用咔自己刷卡的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用∴，越过了银行的防范门槛。

4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断¤提升信用咔额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡资金，持卡人无异于获得了一笔●笔无息无担保的个人贷款。

5、而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用咔的信用风险形态实√际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还自己刷卡金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔①的资产。

6、最后，对于持卡╳人个人而言，信用咔自己刷卡行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过自※己刷卡获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要还款的。

7、如果持卡人不能按◥时还款，就必须负担』比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行♂借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

个人办理pos机违法吗

个人买卖pos机并不违法，但使用pos机恶意自己刷卡就是▃违法行为。

根据《关于办理∮妨害信用咔管理刑事案件具体应用法律若干问题的解♂释》：

第十二条? 违反国家规定，使用销售点终端机具▓（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金，情节严卐重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万▽元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规】定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十】万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式㊣恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第◥一百九十六条的规定，以信用咔诈骗罪定罪处罚。

扩展资料

《最高人民检察院公安◎部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

第五十四条? [信用咔诈骗案⊙(刑法第一百◤九十六条)]进行信用咔诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

(一)使用伪造的←信用咔，或者使用以虚假的身份zheng 明骗领的信用咔，或者使用作废〗的信用咔，或者冒︼用他人信用咔，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;

(二)恶意透支，数额在一万元以上的。

个人违规办pos机_办理个人pos机危害到底有哪一些?