个人办理的pos机是违法行为吗_个人办理的poss机安全吗
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个人办理pos机违法吗
个人办理POS机是不违法的,因为央行正式▂出台的《银行咔收单↓业务管理法》,为个体工商户受理信用咔资格松绑。POS机刷信用咔@ 已基本无障碍,除个别银行仍有限制外,大部分银行已可接受个体户,以个人结算账户做收单的信用咔受理资格申请。个别银行仍然没有全︾面放开。
但是如果个人办理pos机恶意自己刷卡 的,就是属于违规行为了,要受到法律追究。提供犯罪工〗具,经营非法产品也将受到法律制裁。
法律依据
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事『案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条 [信用咔诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用咔诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)使用伪造的信□用咔,或者使用以虚假的身份zheng 明骗领的信用咔,或◥者使用作废的信用咔,或者冒用他人信用咔,进︻行诈骗活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元◥以上的↓。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限◤额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻∮微的,可以依法不追究刑事责任。
个人申请pos机刷信用咔违法吗?
个人申请pos机正常使用可以的,但是如果去刷信用咔就有点违法了
[img]私人办理pos机给人刷信用咔违法吗?
私人办理pos机给人刷信用咔是违法的
违反国家规定,使ω用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚◤构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现ㄨ金,情节严重的,应当依据刑法第二百二●十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成▲金融机构资金20万元以上逾期未还的№,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为♂刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用咔自①己刷卡① 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止→利用POS机进行信用咔自己刷卡⌒ 的国家规定;(二)有使用〖销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不↑构成非法经营罪。
而且进一步的,无论是否用自己【的信用咔,只要是自己刷〗卡 都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用咔刷▓卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,如果次数较少〒(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己刷卡 也是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡 社会危害:
1、首先,信用咔自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不稳〖定因素。我国对于金『融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格↑的规定予以监控。那些不法分子联合商@ 户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用咔取现业↘务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“pos机”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外,银行风险的增大,大量不良贷款的形■成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用咔行业的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用咔都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消∩费,银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下,银行通过高额的透支利息或取现费用来◥防范透支风险。可是,信用咔自己刷卡 的行为恰︻恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用咔额度,银行的正常业务受到巨大的干扰,也带来了巨大的风险隐患。由于大量的ㄨ自己刷卡 资金,持卡人无异于获得了一笔笔无⊙息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又无法获悉这些资〇金用途,难以进行有效地鉴别与跟↑踪,信用咔的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持▲卡人无法偿还自己刷卡 金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、最后,对于持卡人个人而言,信用咔自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过自己刷卡 获得了现金,减少了利◣息支出,但实质上,持卡人终究是ㄨ需要还款的。
7、如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利∞息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。