本文目录一览：

• 1、私人办理pos机给人刷信用咔违法吗？
• 2、用pos机给别人刷信用咔犯法吗
• 3、pos机违法吗
• 4、pos机可以借给别人营业使用吗？
• 5、用自己的POS机刷№自己的信用咔自己刷卡 是否违法
• 6、个人买卖pos机违法吗

私人办理pos机给人刷信用咔违法吗？

私人办理pos机给人刷信用咔是违法的

违反国家规定，使用销售点∏终端机具（POS机）等方法，以虚构交⌒　易、虚开价格、现金退货等方式╱向信用咔持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实︻施前款行为，数额在100万元以上〗的，或者造成金融机构【资金20万元以上＠ 逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者』造成金融机构资金100万元以上逾期未→还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”

根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用咔自己刷卡 构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容：（一）违反禁止利用POS机进行信用咔自己刷卡 的国家规定；（二）有︻使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金的★行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整ω　的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。

而且进一步的，无论是否用自己的信用咔，只要是自己刷卡 都是违法的。具体解释:1、用自己的给自己信用咔刷卡，是银行不允许的。2、但由于△监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金额小↘于10000元的，银行可能不会追究◥。此时自⊙己刷卡 也◆是要交手续费的0.5以上。

自己刷卡 社会危害：

1、首先，信用咔自己刷卡 增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格▽的准入制度，对金融机构资金的流入流〓出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子◎联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用咔取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“pos机”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的▃增大，大量◥不良贷款的形成也将破坏社会的诚≡信环境，阻碍信用咔行业的健康发展。

3、其次，非︾法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用咔都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的〓透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用咔自己刷卡 的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。

4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪♂造身份材料⊙，不断提升信用咔额度，银行的正常业务受到巨」大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的自己刷卡 资金，持卡人无异于获得了一※笔笔无息无担□保的个人贷款。

5、而发卡银行▲又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用咔的信用风险形态实际上已经々演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还自己刷卡 金额，银行损失的不仅仅是ぷ贷款利息，还可能是一大笔的资产。

6、最后，对于持卡人个人而言，信用咔自己刷卡 行为也给自己带来极大的风险。表面上，持卡人通过自己刷卡 获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究是需要ㄨ还款的。

7、如果持卡人不能按时还款▂，就必〗须负担比透支利息还要高的逾期还款利█息，而且可能造成不良的信用╲记录，以后再向银☉行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担【个人信用缺失的法律风险。

用pos机给别人刷信用咔犯法吗

pos机自己】刷卡〒 信用咔是犯罪，无论是否使用自己的pos机自己】刷卡 都是违法的。银行不允许使用自己的pos机刷卡。但㊣　由于监管漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会追究。这时，兑现也需要∩支付0.5%以上的手№续费。

一、pos机自己刷卡

POS机自己刷卡 本质上是一ㄨ种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用咔的信用功能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和信用咔的使用情况。POS机自己刷卡 已成为银行咔犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易滋生地下金融活动，影响↓社会稳定。信用咔自己刷卡 行为出现的原因之一是2009年国内各大←银行争相拓展信用咔业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦▓卡，只需要提交身份▆zheng 复印件和一张名片。

二、自己刷卡 类型

1、是非法中介，商家用POS机自己刷卡 。犯罪分子申请POS机或向他人租用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取♀手续费，扣除支付给银行的信用咔扣款率，从而非法获利。收银员利用【POS机进行客户信用咔结算，窃取银行咔信息。

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng 申请信用咔和POS机后，通过信用咔◆购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户→POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部参数修改为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行咔业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资︻金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

pos机违法吗

个人使用POS机并︼不犯法。但是如果你通过POS机帮助他人非法自己刷¤卡 就违法，可能涉及到非法经营。

还有一点★就是如果你所使用的POS机存在跳码或者套码的情况，你的信用咔随时都有可能会被银行风控⌒的危险，比如降额或者给你直接封卡。

因为跳码和套码的POS机，其交易存在很大风险，比如商户虚假，商户编号带有特殊符号，商户的地区与你所在■地区不匹配等等。银行通过对比，就知道你在使用POS机进行非法√自己刷卡 ，就会对你进行风控。

因此，个人使用POS机刷卡，一定得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。

什么样的POS机才◆是不跳码的POS机，其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是：

所交易的每个商户都必须是标准类商户，不能出现优惠类商户。

交易的商户名称♀必须真实，无虚假，编造出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。

交易的商户编号必须为纯数字，不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。

交易的商户必须是你本地区的※才可以，比如你人在上海浦东，结果刷了个北京的商户。那……

所以说，如果你使用的POS机不跳码，是正规的支付●公司的产品，那完全可以≡放心使用。否则迎接你▃的，只有银行的严厉制裁和风控。

pos机可以借给别人营业使用吗？

不可以。检察官提醒，广大市民¤切勿出借自己的身份信息帮助他人开设POS机，以免助长非法自己刷卡 等违法犯罪行为。防范POS机自己刷卡 需要多方形成合力，人民银行、银监会要强化对银行体系的金融业务监督，工商行政管理▲部门要加强对POS机特♂约商户的规范管理。

检察官介绍，利用POS机非法自己刷卐卡 的案■件之所以多发，与银行体系内部的工作机制不尽合理，信用咔监督管理制度尚不完Ψ善有关，总体上呈“重发卡、轻管理”的现象。部分POS机提供商一味看重々从每单刷卡中获得的收益，在POS机管理上存在∞监督不全面、反应不及时的问题。

收单银行与发卡银行存在利益不一致的情况，更侧重于希望获得与收单相伴的金融业务往来，从而占用结算沉淀存款，发现的信用咔自己刷卡 的嫌疑和线索时往往怠于追究。即使是同一家银行，发卡职能往往放在垂直管理的信用咔中心，而收单职能往往在各地分支行。

扩展资料：

明知他人以虚构交易等方式非法套取现金，仍然提供POS机供他人非↙法自己刷卡 ，获利100万余元。经合肥市庐阳区检察院提起公诉，被告▂人夏某、汪某均被合肥市庐阳区法院◤一审以非法经营罪判处刑ㄨ罚。

2012年2月，夏某以通讯器材经营部名义向银行申领了【一台POS机。2014年8月底，汪某找到夏某，称自己的朋友(另案处理)想借一台POS机刷卡自己刷卡 ，并承诺将付给高额手续费，夏某遂同意。8月30日，夏某与汪某一同将POS机、网银U盾送至滁州市交给了汪某的朋友。

2014年8月30日、31日，汪某的朋友伙同他人，在无实际经营的情况下，采取虚构交易的】方式，分别使用5张信用咔在夏某的POS机上连续刷卡34笔，交易金额高】达496万余元。其中198万余「元被转出，其余部分未来得▼及转出即被银行冻结。夏某、汪某Ψ二人从中获得“手续费”共计1089800元。

参考资料来源：人民网-男子成立多家公司申请POS机借他人非法自己刷卡 被公诉

参考资料来源：人民网-出借POS机供他人非法自己刷卡 非法获利100万余元

用自己的POS机刷自己的信用咔自己刷卡 是否违法

会的。无论是否用自己的pos，只要是自己刷卡 都是违法的。

具体解释:

1、用自己的pos给自己信用咔刷卡，是银行不允许的。

2、但由于监管漏洞，如果次数较少(少于3次)，并且金卐额小于10000元的，银行可能不会追究。此时自己刷卡 也是要交手续费的0.5%以上。

自己刷卡 :

1、一种▆直接去银联存取机提钱，这种情况只能←提信用金额的一半，如信任额度是5万，最多只能提2.5万；

2、另一种常见提现的方式，就是POS机上刷出来。虚拟消息的方式，商家收少部分的费用，直接给现金给你。而银行不知道你〓的什么方式出来的，当作是购物消费的。

注意事项：

1、若持卡人不能按时还款，就必须负担比▓透支利息还要高的逾期还款利息。

2、可能造成不良的信用记录，以后】再向银行借贷资金就会有问题，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

个人买卖pos机违法吗

个人买卖pos机并不违∩法，但使用pos机恶意自己刷卡 就是违法行为。

根据《关于办理妨害信用咔管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：

第十二条? 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前◣款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数↓额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应↑当追究刑事责任的，依照刑法√第一百九十六条的规定，以信用咔诈骗罪定罪处罚。

扩展资料

《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

第五十◆四条? [信用咔诈√骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用咔诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

(一)使用伪造的信用咔，或者使用以虚假的身份zheng 明骗领的信用咔，或者使用作废的信用咔，或者冒用他人信用咔，进行诈※骗活动，数额在五千元以上的;

(二)恶意透支，数额在一万元以上的。

本※条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超∞过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍◥不归还的。

参考资料来源：广东省清远市佛冈县人民检察院-最高人民法院 最高人民检★察院关于修改《关于办理妨害信用咔管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定