pos机代↑理与银行多关口失守_pos机╳代理与银行多关口失守有关系吗
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pos机代理商是有钱人吗
pos机代理商是有钱人的,pos机器的代理商大部分都是与银行方面有关系∮的,都是有钱的。
手机POS机代理会有哪些需要注意的猫腻?
做手机Pos机代理就要注意下面三个问题:
第一通道问题:现在的线下收单行业是三分天下的局势,哪三分呢?(1)银行业POS机:国有或商业☆银行本行的直连POS机;(2)第三方支〇付POS机:所有』符合央行规定的非金融机构第三方支∮付公司;(3)银联系POS机:依托于中国银联结算平台的收单机构。第√三方公司与银联直属运营商的区别表现在:(1)小票名称:三方公司显示公司名称;银联通道显示:中国银联;(2)资金流向:三方公司先到公司账户→银联结算→商户绑定卡〓。银联通道◥直接到银联结算→商户绑定卡。
第二分润问题:考察分润政策的时候不能只看分润的高低,分润说得再好却不能按时到→账,这会是一个很大↘的问题,所以要要确认分润周期,一个月还是半年甚至是一年ぷ。而且还要考▲虑分润到账的稳定性,最好是每个月固定的哪一天。
第三费率问题:Pos机代理过程中可能要面临封机现象,现在很多公司会以低费率机吸引代理商,但是实现的方式是否㊣ 安全直接影响到代理商的利益,如果用套码的方式去实』现,那么很容易就会被中国银联去监管,银联会根据刷卡时间段和刷卡金额判断,那么直接的后果就是封机和冻结一段时间的账户,封机以●后除了影响商户,还会影响代理商的@ 信誉和分润。合法的方式是运营商把自己的分润让出一部分而实现的低费率。所以如果打算做代理一∏定要问清楚低费率是如何实现的。
POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?
每一家银行的都有自己的风控体〓系,信用咔有,储蓄▽卡也有。
招商银行可以说是风控系统相当健全,对储蓄卡的反pos机风控体系也是特别严格。
根据持卡人反◤映,招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡,根据分析■被冻结的原因是因为触发央行反pos机系统的严〓格监管!
究竟哪些行为能够触发监管?
监管机构是如何进行风险排查的?
中国互联网金融协会∩给出了答案:
此前,为推动行业反pos机工作经验交流,中国互联网金融协会面向银ω行、保险、消费金融、第三方◇支付、金融科技等领域的会员单位征集反pos机实践案例△。
据中国◢互联网金融协会,针对各类可疑交易,银行会定期提取各类交易的统计数据,重点是银行咔接受第三方支付转入的交易,银行咔POS交易,银行分▓散转入、集中转出交易以及夜间□ 交易,一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户,立即中止卐业务。
1、鉴于单笔资金巨大,资金快进快出,不留余额,连续多ζ日发生类似交易,交易金额与其身份情况不匹配,资金过渡性质◣十分明显,经分期研判,认定Ψ 为通过POS的过渡性可々疑交易,疑似非法资♂金。
2、资金到账方式为实时到账,到账后立即一笔刷卡转走
3、交易呈现分散转入、集中转出特点,流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行¤咔的交易
因此,一定要避免入坑,不要⊙大进大出,不仅信用咔要避免,储蓄卡也要注意类似问题,要在正常的时间々使用,避免连续刷卡导致连续进账;定期交易量满一百万更换结算卡,将风险降低最小。
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