pos机风控小常识_pos机风控小常识是什么
本文目录一览：
信用ka卡 风控使用技巧大盘点，新手也能掌握
;?????使用信用ka卡 的人变得越来越多，而银行的风控系统也把控得越来越严格，因此也有越来越多持卡人发现自己的信用ka卡 被风控降额、封卡了。为大家盘点信用ka卡 风控使用技巧，掌握♀之后再使用信用ka卡 ，就不用担心被风控了！
信用ka卡 风控使用技巧盘点
技巧一：单笔消费金额
??????在使用信△用ka卡 时，建议持卡人的单笔消费金额不超过信用ka卡 额度的20%。这样刷卡的话，能够极大限度的避免“多次大额消费”的情况发生，不︻太容易引起银行的注意，避免被风控。
技巧二：单日消费金额
??????持卡人在使用信用ka卡 时，单日消费金融最好不要超过信用ka卡 额度的50%。跟技巧一的原因一样，避免被银行怀疑兑现。
技巧三：单月消费金额
??????持卡人在使用信用ka卡 时，单月的刷卡消费金额最好不超过信用ka卡 额度的80%。留下一些剩余额度，能让『银行觉得持卡人有合理的消费观念，并且能够按期还款，经济能力和还款能力都还不错。
技巧四：单月消费最小额度
??????持卡人消费太多会引起银行风控，消费太少也会。建议持卡人单月的消费金额不要低于信用ka卡 额度的30%，这样能够让银行赚取一定利润，也能维持自己的活跃度，不容易被风控降额、封卡。
技巧五：避免POS机
??????在使用信用ka卡 时，持卡人最好避免刷POS机。当然不是POS机本身有问题，而是大部分持卡人都没有办法辨别哪种是好的POS机，哪种是低费率的POS机。干脆最大程度的避免，也能降低被风控的可能性。
??????以上就是对于“信用ka卡 风控使用技巧”的相关内容分享，希︼望能够帮助到大家！
POS机大忌：多家银行储蓄卡被封，如何避免触发风控？
每一家银行的都有自己的风控体系，信用ka卡 有，储蓄卡也有。
招商银行可以说是风控系统相当健全，对储蓄卡的反喜钱 风控体系也是特别严格。
根据持卡人反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记卡都忽然被冻结封卡，根据分析被冻结的原因是因为触发央行反喜钱 系统的严格监管！
究竟哪些行♀为能够触发监管？
监管机构是如何进行风险排查的？
中国互联网金融协会给出了答案：
此前，为推动行业反喜钱 工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反喜钱 实践案例。
据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易，银行会定期提取各类交易的统计数据，重点是银行ka卡 接受第三方支付转入的交易，银行ka卡 POS交易，银行分散转∴入、集中转出交易以及夜间交易，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，立即中止业务。
1、鉴于单笔资金巨大，资金快进快出，不留余额，连续多日发生类◢似交易，交易金额与其身份情况不匹配，资金过渡性质十分明显，经分期研判，认定为通过◥POS的过渡性可疑交易，疑似非法资金。
2、资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走
3、交易呈现分散转入、集中转出特点←，流水中大部分☆为第三方支付渠道直接转入银行ka卡 的交易
因此，一定要避免入坑，不要大进大出，不仅信用ka卡 要避免，储蓄卡也要注意类似问题，要在正常的时间使用，避免连续刷卡导致连续进账；定期交易量满一百万更换结算卡，将风险降低最小。
pos机操作常识
1. POS机使用有什么注意事项
1、使用POS机前需检查电源是否接通、打印机与主机是否连接正常、POS打印纸是否安装◥。
2、操作员每天营业终了，应执行“日终处理”，特别注意，因某种原因需更换POS机时，必须先做完“日终处理”后才◆能关机进行更换。 3、切勿因重复刷卡造成给持卡人重复扣帐。
4、做交易时若刷卡╲失败，则需要重新按所需交易代码键，以免将其他交易错做为“消费”，造成重复扣∩帐。 5、持卡人密码输入。
为保证交易的安全，公用POS在交易时，持卡人需输入正确的银行ka卡 密码，若持卡人银行ka卡 无预留密码，操作员直接按POS“确认”键进行交易，交易成功。 6、切勿忘记让持卡人在签购单上签字，若持卡人签名与卡背面预留姓名或卡正面☆姓名字母不一致，可向发卡行查询。
7、对打印出的签购单上的交易类型↘需认真审查，以免将“消费”做成“预授权”，或将“退货”做成“消费”造成错帐。
2. pos机使用有什么要注意的
核对消费小票上的金额是否正确，确认后卡号、姓名无误后本人进行签字。
不要找人带签，如果银行方面调单，发现不是本人签字，即使你正常消费也会被认为是在变现。很多人购物小票签完出门随手就扔了，万一出现调单查询你又对不上那会很麻烦，所以就消费小票最好是保留半年以上。
最重要的一点，有时由于一些原因会导致刷卡失败，这是有些人就会继续刷，刷10000出不来，那就刷9500，还是不行，那在刷9000，直到刷成功为止。这样做的风险会很大，不止容易造成资金的损失，还会被银行风控系统◆判定变现嫌疑。
一定要记住，最多刷两次，还是不行就联系消费单位和发卡行，问题解决后在刷，这样就避免了不必要的风险。
3. 如何正确操作POS机
刷卡金额：我们为客户↙办理的pos机，在输入客户的消费金额时，需要有专人手动输入。请一定要牢记，后面是精确到分的，不要少输了两位，造成不必要的损失。
刷卡后不出票：如果出现这种情况，收银员不要着急，这是热敏打★印纸使用完了或是卡纸了。这样是消费成功了还是没有消费成功呢？千万不要急。如果是卡纸，那打开热∏敏盖子，抽出一部分，再扣好盖子。如果没有小票纸，或打印了一半。那就换纸，进行重新打印即可。热敏纸一定要放对，避免打印不上。
一定要让持卡人签字，而且签银行ka卡 本人的名字。如果是信用ka卡 ，信用ka卡 正面都有姓名的汉语全拼。
小票一定要有效保管至少一年，以备银行调单使用。如出现○银行ka卡 盗刷、套刷、非正常交易时，银行会来调〓单，而持卡人刷卡时签字的小票就是证据。
4. 刷卡机怎么操作
第一种： ID实时联机通讯消费系统.
（一）系统◣优点是：成本低廉，卡片与窗口机都较低. 在刷卡消费时，电脑必须打开.
（二）此系统需要△以下配置：
1：窗口机（就是食堂有多少个打买饭的窗，就需「要多少台）；
2：通讯转换器（作用是消费机与电脑连接交换数据的，整套消费︾系统只需要一台转换器）；
3：发读器（用来发卡◇与充钱的，一套系统只需要一ζ 台）；
4：用户卡（就是整个食堂有多▓少人来刷卡吃饭，就要配多少张卡）； 5：电脑（一般用户自己准↓备）
第二种： ID联脱一体消费系统.
（一） 系统优优点是：成本相对低廉， 比第一种多了服务器，在日常使用时电脑可以不打开.
（二） 些系统需要以下配置：
1：窗口机（就是食堂有多少个打买饭的窗，就需要多少台）；
2：通讯转换器（作用是消费机与电脑连接交换数据的，整套消费系统只需要一台转Ψ换器）； 3：发读器（用来发卡与充钱的，一套系统只需要一台）；
4：用户卡（就是整个食堂有多少人来刷卡吃饭，就要配多少张卡）；
5： 服务器（整套系统需要配服务器一台，一台服务器最多可以接30-40台消费机）
6：电脑（一般用户自己准备）
第三种： 传统IC消费系统.
（一）系统优点是：可以在平时使用时脱离电脑独立运行，成本高于第一种与第∞二种.
（二）此系统需要以下配置：
1：窗口机（就是食堂有多少个打买饭的窗，就需要多少台）；
2：通讯转换器（作用是消费机与电脑连接交换数据的，整套消费系统只需要一台转换器）；
3：发读器（用来发卡与充钱的，一套系统只需要一台）；
4：用户卡（就是整个食堂有多少人来刷卡吃饭，就要配多少张卡）；
5：电脑（一般用户自己准备）
此系统的成本就是窗口机比ID贵100多元， 用户卡片比ID的贵5-8毛钱张，其它价格一样.
第三种： 网络消费系统.
（一）系统优点是：通过TCP/IP在局域网或因特网上通讯交换数据，可以实现大网络的组建，比传统的消费更稳定，可以在大型企业单位使用.
（二）此系统需要以下配置：
1：窗口机（就是食堂有多少个打买饭的窗，就需要多少台）；
2：通讯转换器（作用是消费机与电脑连接交换数据的，整套消费系统只需要一台转换器）；
3：发读器（用来发卡与充钱的，一套系统只需要一台）；
4：用户卡（就是整个食堂有多少人来刷卡吃饭，就要配多少张卡）；
5：电脑（一般用户自己准备）
此系统的成本是四种中最高的，窗口机比第三种要贵200元左右，其它价格↑基本一样.
5. 怎样正确的使用POS机
消费：
(1)在POS机主界面中，选择“1消费”，则进入消费界面
(2)显示“请刷卡”界面
(3)正←确刷入银行ka卡
撤销：
(1)在POS机主界面中，选择“2撤消”，则进入撤消功能界面，如图：
(2)提示“请输入主管密码”
(3)输入需要撤消交易的已消费交易凭证号
(4)请刷卡并确认
(5)确认▅后自动打印两张凭证。
(6)撤消交易完成
管理：
(1)在主界面显示的状态下 ，选择“5管理”，则进入管理界面，如图：
(2)管理⌒界面中有七项功能：
①签到
②柜员
③交易查询
④参数
⑤锁定终端
⑥版本
⑦设备信息
6. POS机使用有什么注意事项
你好，POS机使用应注意一下事项：
1、使用POS机前需检查电源是否接通、打印机与主机是否连接正常、POS打印纸是否安装。
2、操作员每天营业终了，应执行“日终处理”，特别注意，因某种原因需更换POS机时，必须先做完“日终处理”后才能关机进行更换。
3、切勿因重复刷卡造成给持卡人重复扣帐。
4、做交易时若刷卡失败，则需要重新按所需交易代码键，以免将其他交易错做为“消费”，造成重复扣帐。
5、持卡人密码输入。为保证交易的安全，公用POS在交易时，持卡人需输入正确的银行ka卡 密码.
7. POS机都有哪些常识
商户更为关心所用的POS机是一清机还是二清机。
一清∑ 机一般是由银联、银行或者第三方支付机构直接对接商户的机子，交易的钱是在银行、银联或第三方支付机构清算后直接进入商户账户的。一般到帐时间为T+1天。
二清机是申请了POS机的商户，再申请增机，卖给其他商户或者转租给其他商户。对于其他︼商户来说，这个机子就是二清机。交易的钱是在银行、银联或第三方支付机构清算后进入上线商户账★户，再由上线商户结算后转入其他商户账户。相对不安全，到帐时间也不稳定。
对商户来说，申请POS机需要自身达到相应标准，然后向银行、银联或第三方机构直接申请，不要滥用二清机，否则产生了财务纠纷将无处赔付。
[img]
