POS机客服有被抓的吗(pos机客服违法吗)
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本文目录一览:
- 1、做pos机的客服犯法吗
- 2、做POS机录单文员违法吗?会被抓吗?
- 3、做刷卡机客服免费送刷卡机违法吗
- 4、信用咔套资pos机转账到银行咔会被抓吗?
- 5、央视曝光:这些人因POS机养咔pos机 被抓,涉案金额3000万
做pos机的客服犯法吗
办理pos机不违法,但如果恶意自己刷卡 就违法。违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接支付现ζ金,情节严▽重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
《中华人民共和国民法典》
第一百四十八条一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一︻百四十九条第三人实施欺诈行为,使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,对方知道或者应当知道该ω 欺诈行为的,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
做POS机录单文员违法吗?会被抓吗?
不会的,只要爪违法的公司负责人。
POS机录单文员工作范围:
1、和业务员做好商户申请资料交接工作,例如商户申请几台?要什么费率?要什么』抬头等等;
2、需要按照POS机▲构要求填写商户申请注册表信息,例如身份zheng 信息、银行咔信息等等;
3、需要将电子档文件材料上传到支付机构网站平台。
[img]做刷卡机客服免费送刷卡机违法吗
不犯法的,如果公司没有侵犯消费者的知情权等权利且履行了经营者的义务,也没有强买强卖商品,强迫他人提供服务或者▂强迫他人接受服务,那么就是不犯法的。
《治安管理处罚法》
第四︾十六条 强买强卖商品,强迫他人提供服务或者强迫他人接受服务的,处五日以上十日以下拘留,并处二百元以上五百元以下罚款;情节较轻的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款。
拓展资料:
一、申请银行pos商户所需资质文件:
1、对外经营或服务的有效凭证,如营业执照
2、法人(负责人)有效身份zheng 明文件
3、银行结算账户」
4、其它证明々材料(仅涉及商户提供)。用于开具增值税专用发票的一般纳税人资格认定书,特许经营许可证,实际控制人、控股股东、受益所有人信息等。以上资料提供原件及复印件,复印件需加盖公章或签字。以上资料的复印件必须清晰,且均需加盖公章及法人签名。
二、办理pos机会查询征信吗
银行会查询你的征▆信报告,来审核你的信用是否符合要求,若你的征信报告里存在不良记录,那么就是无法办理POS机的。
当然,银行是肯定会审核你的经营是否属实,是否曾有经营不善关闭的情况。银行会派工作人员去进行上门审查、拍照存档。
当然还会审查你是否在其他银行办理过POS机,有没有过自己刷卡 行为。
三、pos机费率如何
根据现在的标准来看,如果是中国◥银行那么标准类的借记卡,pos机刷卡费率是0.2%,也就是20封顶,信用咔的费率是0.6%,农业银行的标准内借记卡pos机刷卡费率是0.38%,信用〓咔费率是0.38%,工商银行标准类的借记卡pos机刷卡费率是0.5%,信用咔费率是0.5%。建设银行标准内借记︼卡pos机刷卡费率是0.5%,信用咔费率为0.3%,交通银行№标准类借记卡pos机刷卡费率为0.5%,信用咔费率为0.6%,平安银行标准类借记卡pos机刷卡费率为0.335%,信用咔费率为0.633%。
信用咔套资pos机转账到银行咔会被抓吗?
一般是不会被抓,除非是自己√刷卡 金额非常大,但自己刷卡 如果被银行监测到的话,但持卡人还是会有影响的:
以下几个原因会导致信用咔被停卡并影响个人信用:
1、涉嫌自己刷卡 导致冻结;
2、多次逾期还∴款;
3、二清POS机套码、跳码:目前市场上二◢清机泛滥,由于部分使用大商户模式,导致信用咔的消费记录呈现混乱的状态!如张三在北京生活,其在某店铺消费了一笔100元的交易,对方使用的二ω 清POS机在银行的登记信息可能在另一个城市。一旦张三当天又在其他商家班里的二清POS机消费,遇到同类情况的话,就会出╳现一张信用咔一天之内在几个不同城市的刷卡记录,非常容易被银行监控查封。
央视曝光:这些人因POS机养咔pos机 被抓,涉案金额3000万
电销、网销POS机乱象卐丛生,遭到各大支付机构严打,而在线下市╱场,养咔、pos机 等现象盛行,利用线下店面开展业务的背后,有人却因专营POS机自己刷卡 和养咔被抓了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自选商户POS机落幕后,养咔等行为曾※受到短暂性波及,但这并没有长期影响存在巨大市场需求的养咔业务,除利用POS机刷卡外,大量的专业养咔门店扮演着重要角色,充分解决了持◥卡人的需求。
近日,央视新闻报道,郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养咔自己刷卡 案 , 8名涉案人员通过线下商铺进行养咔pos机 等业务,涉案资金高达3000余万元。
这起3000万POS大案的告∏破,由一起信用咔pos机事件引起,因这⊙次信用咔pos机导致当Ψ地8家以经营养咔、自己刷卡 业务为主的门店最终关闭,8名涉案人员也被警方抓获。
持卡人赵某是一名普通的信用咔爱好者,对额度的追求使他找到了一家街头小店进行养咔,在将信用咔交由他人养咔pos机 的过程中,赵某的信用咔被刷走1万元后,店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店↘店主处于失联状态,电话无人接听,且线下门店也已关门,赵某养咔过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。
被骗的赵某向公安机关进行了举报,警方在调查后发现该店打着销售POS机的旗号,实际上在开展非法养咔、pos机 、还贷等违法犯罪活动,除了赵某∑养咔的店铺外,还有多家类似的店铺分散在不同区域。
在警方的严查之下, 8家以养咔pos机 为主营业务的窝点被警】方打掉,总涉案「金额达3000余万元,查获157台POS机及大量信用咔 ,最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
事实上,这种靠持卡人养咔pos机 盈利的小店近年来数量不断上升,POS机市场竞争的日益加剧,使越来越多的人开始寻找新的生意,靠养咔pos机 来牟利便是○一片新的市场,玩家少且市场需求大,依靠㊣ 一家线下门店即可入局。
这些人当中曾经有一部分是POS机代理,还有一部分是资深信用咔pos机 从业者,这些人长期以来打着政策↓与法规的擦边球,而警方对此次利用POS机养咔行为的打击,为其它从事养咔pos机 业务的从业者敲响了警钟。
据「支付百科」了解,目前在线下支付市场, 许多商铺打↑着“信用咔服务”的旗号,实则在做着自己刷卡 、养咔的业务 ,帮助ω持卡人进行资金周转或者偿还信用咔,从中收取一◣定比例的手续费。
这种类型的商铺在大街小巷随处可见,经营范围多样,办理信用、办理POS机、信用咔养咔pos机 、信用咔pos机 等都包含在内,基本涵盖了主流的C端支付业务,但◤是也存在不合规的风险。
信用咔快速上升的发卡量及居高不下的逾期,激发了养咔市场的潜力,加之央行二代征信系统的上线,使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。
在支付行业,POS机刷卡已成为持卡人重要的资金周转方式,通过POS机刷卡,持卡人可以以极低的成本,将信用咔内的资金转移到储蓄卡中,从而达到按时还款的目的,伴随着持☆卡人的资金需求,手刷、mPOS近年来非常火爆。
根据最高人民检察院、公安部相关立案追溯标准的规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易等方式向信用咔持有人直接支付现金,数额在100万元以上的,应以非法经营罪立案处理。
许多持卡人利用POS资金周转,与通过POS机向持卡人提供养咔自己刷卡 服务并从中牟利的行为有一定区别, 虽然构不成※非法经营罪的标准,但持卡人在POS刷卡时会受到发卡银行的监测。
此前,北京银保监局印发《关于加强银行咔风险防控的监管意见》(《意见》),指出当前银行咔业务面临的信用咔授信不审慎等突出风险问题,要求各银行加强防范银行咔账户开立风险、严格信用咔授信管理、加强银行咔交易监控。
多家银行也开始整顿信用咔业务⌒,部分银行更是以降低信用咔额度的方式,以此来减少信用咔带来的逾期,广发银行前不久更是发公告,表示将分批卐实施信用咔交易限制。
银行此举主要是针对POS机虚假交易,长期利用POS机不正常交易的持卡人, 当银行信用咔风控模型监测到持卡人用卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时,银行就会主动采取调低预授信额度、暂停用卡→等风险保护措施。
此外,一旦被银行发现使用信用咔虚假∑ 交易,除了封卡,也很可能会影响个人信用记录,更重要的是,如果利用中介公司等机构进行养咔pos机 ,也存在个人信息泄露或被他人盗用的风险。