POS机费率不断卐暴涨的行情之下,广大商户务必更要警惕低费率、抵押金、免年费之类的营销骗局,以免最终引发钱财㊣损失。
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银行员〖工离职后做pos机代理,利用原客户关系拉业务,服务周到上门安装,暗中却偷梁换柱骗人钱¤财。
原银行职员假借办⌒ 理POS机诈骗
6月份,在增城开商铺的郭女士想安装一台POS机,正好看到帮她办理信用卡的银行工作人员陈某发朋友圈■代理POS机业务,于是主动联系陈某。陈某很快带着POS机上门安装,郭女士把自己的银行结算卡、身份zheng交给陈某办理ㄨ绑定和开通。陈某当着郭女士的面操作好后,让她持卡试刷,并称“可以秒到账”“刷够15000元就可以免年费”。郭女士用自己名下的信用卡第一次刷卡1万多元,果然绑定POS机的※银行结算卡很快就收到了该笔钱。之后陈某让郭女士再试一次,但郭ぷ女士这次刷卡2万多元却没有马上到账,陈某称●刷卡失败,让郭女士第三次又】刷了2万多元,且声称后台要再次审核信息,会出现延迟到账的情况,让郭女士放々心。可郭〓女士后面两次刷卡共4万多元最终一去不返。
有同样遭遇的还有增城的邓先生,他也是在银行办理POS机业务时■认识了陈某,之后陈某再次找到邓先生推销一款“点数更低”的POS机,并提供上门开通服务,邓先□生相当放心地把证件和银行结算卡交给陈某办理。陈某说POS机开通后需要试刷一笔15000元的信用卡消费,邓先生毫不犹豫地照办。这时陈某称注册信息没通过,要两个工作日才能到账,让邓先生回去等。可是两天后邓先生的钱款仍未到账,也联系不上陈某。邓先生找到银行投诉,这才得知陈→某去年就已从该银行离职。
自知难逃法网投案自首
今年6月,增城警方陆续接到多▲名群众报警,称被一名陈姓银行职员在办理POS机业务期间“刷走”信用『卡里的钱∞。
接到报警后,增城警方立即展开调查,围绕事主提供的信息线索,逐一固定嫌疑人陈某的身份信息和犯罪证据。之后,警方致电陈某向其发出口头传唤,陈某自知作案猖獗难逃法网,于6月20日主动到公安机关投案自首。
经审查,陈某(男,27岁)供认,其从某商业银行信用卡中心离职▼后,利用在银行工作的履职经历和客户资源,以代理安装POS机为名,在帮事主装机的过程中,调包绑定自己的银行结算卡,或是直接调包已绑定自己银行结算卡的POS机供事主刷卡,进而诈骗事主钱财。
目前,陈某已¤被警方依法刑事拘留。警方已初步核实案件11宗,涉案金额约26万元。
用POS机恶意刷卡或是刷卡科学用卡违法
警方在调查中发现,部分事主办理POS机是为了刷信用卡刷卡或“科学用卡”,这本身就是非法的。
信用卡刷卡是指持卡人不是ω通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过虚假交易的∴手段将信用卡信用额度内的资金№以现金交易的方式套取,同时又不支付银行提现★费用,属违法行为。用信用卡刷卡一经发现,会被银行征信系统记入黑名单,影响※日后个人贷款、银行结算卡申请等。此外,违反国家规定,使用销售︻点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现⌒金,情▼节严重的,将以非法经营罪处罚。
警方提醒,POS机持有人应守法自律,使用POS机恶意刷卡或是刷卡科学用卡,是扰乱正常金融秩序◤的行为,国家法律法规命令禁止,情节严重的构成犯罪。而且这种“套钱”的方式,还可能使得自己掉入诈骗陷阱,钱财受损反被套。