首先,那些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。二、POS机刷〖卡流程:
在POS机上输←入要刷的金额,将信用卡的磁条(或IC芯片)插入POS机,读取信用卡卡号信息,输入◣信用卡密码,并确认,密码验证通过,交易成功,并打印出POS单据。
三、POS机刷卡图文教∴程:
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1、第一步先开机,长按“取消”键就可以开机了,有的POS为了安全起见会有账号和密码,如果有√的话,签到就可以了;
2、按完“取消”键就成功开※机了如图,在POS机屏幕显示的下面◥第一行最右边有个“功能”键,按一下功能键;
3、按完功能键会出现“1、消费”;“2、二维码”;“3、撤销”;“4、查询”;“5、预授权”;“6、其他”;这个时候就选择“1、消费”;
4、选择完“1、消费”之后,会弹出消费的一个提示:“请刷卡或插IC卡或手输卡号”,如果卡带芯片就闪付,把带芯片的银行卡在屏幕上搁置1-3秒,一千元以内不需要输】入密码;
5、刷完卡之后会出现你的卡号,核对无◎误之后按“确认”键;
6、按完“确认”键之后,会提示“请输入金⊙额”,就把想刷的金额输入进去之后就可以了,一定要注意多按两个零,假如输入1元钱,上面只是1分钱,多按两个0才是一元钱;
7、输入完之后POS机会提示“请◤输入密码”,就拿给卡主人输入密码就可以了;
8、输入完之后,按“确认”键,这个时候会打印出两联客人消费的卡单,一联商户联给刷卡人签字留底,另外一联存根联给刷卡的人。
建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问,不是96费改了吗?但是大家要明白,96费改是费率统一,商户不变,之前所有规则基本一致。其次讲,哪些个人交易行为,易被银→行定义套现嫌疑?低频交易卡ㄨ,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡@交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000、50000等,那你被银行降额的概率就很高了。
2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷ξ 了,就确实有套现的嫌疑。但是也有例外,比如你确实是在两省/市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其︼他动作。再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是信用卡套现行为,打银行的擦边球,这种行为,极其容易被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。