用pos机以卡养ka卡违法吗(刷pos机养ka卡能pos机 吗)
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本文目录一№览:
- 1、pos机自】己刷卡 信用咔犯法吗
- 2、央视曝光:这些人因POS机养咔pos机 被抓,涉案金额3000万
- 3、做信用咔pos机 、养咔违法吗
- 4、以卡养咔是什么意思
- 5、做信用咔pos机 养咔犯□法吗
- 6、pos机养咔提现犯法吗
pos机「自己刷卡 信用咔犯法吗
用pos机自己』刷卡 是违法的,但是小额自→己刷卡 的话,银行一№般不会追究法律责任,只会⌒ 采取止付、冻结账户、降低信用咔①额度等措施。
如果≡你进行大额自己刷卡 ,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。最高▼人民检察院发布的《关于妨害信用咔管理刑事案件具体应用法律若@ 干问题的解释》中规定,使用销售点终端◢机具(POS机)进行︻自己刷卡 的,若情节严重,将处以非法经︻营罪。
2009年12月16日,最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用咔↑管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违▅反国家规定,使用№消费终端机具等方法,以虚构↓交易、虚开价格、现金退货等方式向信用咔持卡人直接☆支付现金,情〖节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是自己刷ω 卡 呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡 ,经常←一次性刷爆信用咔。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时ξ间为9:00-22:00。
4.经◆常在同一商户大额刷卡。
其实,银行如果认定你有自己刷卡 行为,或者怀疑你√有自己刷卡 行为,在不损害银↓行利益的前提下,对你采『取的行动是降额或者封卡,如果对银行构▽成了重大金融损失,会有相应的〓法津法规来处理。
三、经营方式:
一是专门实施POS机自己刷卡 的『非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡 的非法经营行为。
三是在改造∩的车辆上实施POS机自己刷卡 的非法经营行为。
商家收入 如果信用咔持◇卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同◥时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡 ,就是通常说的信用咔非法自己刷卡 。而对于用POS机自己刷卡 的商家来々说,通常会收●取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡 收费,2%是pos机 款收费。如果一年POS机交易流水额累ぷ计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机自己刷卡 已成为银行咔犯罪金额最@ 高的一种犯︼罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来巨╳大风险,也容易滋生地下金⊙融活动,影响社『会稳定,更是违卐法的行为。
[img]央视曝光:这些人因POS机养咔pos机 被抓,涉案金额3000万
电销、网销POS机乱象㊣ 丛生,遭到各大支付机构严打,而在线下市场,养咔、pos机 等◆现象盛行,利用线下店▆面开展业务的背后,有人却因专营↑POS机自己刷卡 和养咔被◣抓了。
撰文 | 张浩东
出品 | 支付百科
自选商户POS机落幕后,养咔等行为曾受到短暂性波及,但这并没有长期影响存在巨大市场需求的√养咔业务,除利用POS机刷卡外,大量的专业养咔门店扮演着重要角色,充分解决了持卡人的需求。
近日,央视新闻报道,郑∩州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养咔自己刷卡 案 , 8名涉案人员通过线下商铺进行养咔pos机 等业务,涉案资金高达3000余万元。
这起3000万POS大案的告▂破,由一起信用咔盗刷事件引起,因这次信用咔盗刷导致当地8家以经营养咔、自己刷卡 业务为主的门店最终关闭,8名涉案人员也被警方抓获。
持卡人赵某是一名普通的信用咔爱好者,对额度的追求使他找到了一家街头小店进行∞养咔,在将信用咔交由他人养咔pos机 的过程中,赵某的信↘用咔被刷走1万元后,店主迟迟没有为其进行还款。
赵某随后发现该店店主处于失联状态,电话无★人接听,且线下♀门店也已关门,赵某养咔过程中1万元的刷卡消费被迫自己偿还。
被骗的赵某向公安机关进行了举报,警方在调查♂后发现该店打着销售POS机的旗号,实际上在开展非法养咔、pos机 、还贷等违法犯罪活动,除了赵某养咔的々店铺外,还有多家类似的店铺分散在不同区域。
在警方的严查之下, 8家以养咔pos机 为〇主营业务的窝点被警方打掉,总涉案金额达3000余万元,查获157台POS机及大量信用咔 ,最终8名涉案人员因涉嫌非法支付结算被采取强制措施。
事实上,这种靠持卡人养咔pos机 盈利的小店近年来数量不断上升,POS机市场竞争的日益加剧,使越来越多的∞人开始寻找新的生意,靠养咔pos机 来牟利便是一片新的市场,玩家少且市场需求大,依靠一家线下门店即可入局ぷ。
这些人当◥中曾经有一部分是POS机代理,还有一部分是资深信用咔pos机 从业者,这些人长期以来打着政策与法规←的擦边球,而警方对此次利用POS机养咔行为的打击,为其它从事▆养咔pos机 业务的从业者敲〗响了警钟。
据「支付百科」了解,目前在线下支付市场, 许多商铺打着“信用咔服务”的旗号,实则在做着自己刷卡▃ 、养咔的业务 ,帮助持卡人进行资金周转或者偿还信用咔,从中收取一定比例的手续费。
这种类型的商铺在大街小巷随处〗可见,经营范╲围多样,办理信用、办理POS机、信用咔养咔pos机 、信用咔pos机 等都包含在内,基本涵》盖了主流的C端支付业务,但是也存在不合△规的风险。
信用咔快速◥上升的发卡量及居高不下的逾期,激发了养咔市场的潜⌒力,加之央行二代征信系统的上线,使重视征信的持卡人不得不通过POS刷卡的方式来实现按时还款。
在支付行业,POS机刷卡已成为持卡人△重要的资金周转方式,通过POS机刷卡,持卡人可以以极低的成本,将信用咔内的资金转移到储蓄卡中,从而达到按时还款的目的,伴随着持卡人的资金需求,手刷、mPOS近年来非常火爆Ψ。
根据最高人民检察←院、公安部相关立案追溯标准的规定,违反国家⌒ 规定,使用销售点终端机︼具(POS机)等方法,以虚构交易№等方式向信用咔持有人直接支付现金,数额在100万元以♀上的,应以非法经营罪立案处理。
许多持№卡人利用POS资金周转,与通过POS机向持卡◎人提供养咔自己刷卡 服务并从中牟利的行为有一定区别, 虽然构不成非法经营罪的标∑ 准,但持卡人在POS刷卡时会受到发卡ξ 银行的监测。
此前,北京银保监局印︽发《关于加强银行咔风险防控的监管意见》(《意见》),指出当前银●行咔业务面临的信用咔授信不审■慎等突出风险问题,要求各银行加强防范银行咔账户开立风险、严格信用咔授信管理、加强银〖行咔交易监控。
多家银行也开始整顿信用咔业ζ务,部分银行更是以降低信用咔额度的方式,以此来◆减少信用咔带来的逾期,广发银行前不久更√是发公告,表示将分批实施信用咔交易限制。
银行此举主要是针对POS机虚『假交易,长期利用POS机不正常交易∏的持卡人, 当银行信用咔风控模型监测到持卡人用@卡状态、用卡安全、用卡规范、偿债能力等出现异常时,银行就会主动采取调低预授信△额度、暂停用卡等风险保护※措施。
此外,一旦被银行发现使用信用咔虚假交易,除了封卡,也很可能会影响个¤人信用记录,更重要♂的是,如果利用中介公司等机构进行养咔pos机 ,也存在个︻人信息泄露或被他人盗用的风险。
做信用咔pos机 、养咔违法吗
不违法,. 详细原因:. 根据目前各大银行的信用咔章程,信用咔的额度在客户还款之后∮会第一时间恢复,也就是说,只要客户的卡是正常¤的;. 由还款机构替本々人pos机 进信用咔里的钱就可以马上刷出来;. 这样不但有了还款记录,还有一笔消费记录,再配上︼一些小额消费,可以使本◣人更快的提高你的信用额度。且可以永久享受免息期;. 总结:信用咔pos机 款,本质如同信用咔自己刷ξ 卡 ,由于现在信用咔pos机 款属╳于这个灰色地带,所以法律条例并没有明确规定pos机 信用咔是犯法的。
以卡养咔是什么意思
问题一:信用咔养咔是@ 什么意思 养咔:是将信用咔透支后,在交付一定手续费后,由“养咔人”先垫付透支费用,在自备的POS机上用该信用咔刷卡虚假消费。
“养咔”流行↓于城市白领之间,主要是通过缴交手续费请别人垫付信用咔透支费◣用,再虚假消费,通过此种方式来保证信用度不受损伤。银行业人士提醒,“养咔”极易造成信用咔信息泄漏,被不法分子用来牟利,而且“养咔”实际是一种自己刷卡 行为,为法律※所禁止。
问题二:以卡养咔什么意思? 在信用咔透支快要超过底线的时候,采取用其他行的信用咔来填补空缺,这就是以卡养咔,一般这种人←都是卡奴…比如说,我的工行卡快要超过透支的底线了,我就去别的银行申◥请一张信用咔,然后用透支申请银行咔的办法来填补工行卡的透支来继续消费,然后用工资去填补利息以及偿还一部分透支,然后继续循环,为了还卡的钱而工作,生活,这就变成了卡∞奴。住:透支后的利息很高的,用透支别的银行的卡就相当于再重新欠下一】份债务。上面说得有点∏急了,应该是“申请信用咔”…顺便透支♂解释了,透支就∏是在信用咔卡消费额大于卡上剩下的金额时,可以超⊙额使用的钱就是透支得来的。透支信用咔的上限是需要你在Ψ办理的时候出具的相关收入证明来衡定的。信用咔可以在多家银行办理。然后一般刷卡透支╱购物是有一段时间的免息期,也就是说在这段时间内不需要偿还利息。当透支量过大时银行会来催款,长期不交时,银行会以诈骗的罪名起诉你。所以为了逃避银行的∞起诉,出现了以卡养咔。
问题三:信用咔以卡养咔是什么意思 所谓“养咔”,就是“养咔”公司先用自己的现金替持卡㊣ 人将欠款还上,让信用咔显示正常〖还款,随后再◥通过刷POS机等虚假消费的方↘式把卡上相应额度的现金“套”出来。这样持卡人的信用记录就正常了,现金ぷ转了一圈还是“养咔”公司的。这样〒循环操作下去,持卡人就可以拖延数月不再还钱给银行,也不会产生逾期ㄨ利息。“养咔”公司№要收取一定比例的手续费。说到底,“养咔”公司就是利用银行的免息期,将银行的钱套出来放贷。
这种以虚假交易的形式为信用咔持卡人→直接提供“养咔”服务,个人的经济风险已↑经上升到了法律风险。
如何养咔
持卡人只要带上身份zheng 、账单▃和信用咔就可以办理。养咔▓公司替你还款,银行也∑不知道,只显示你的信用咔信用【度良好,而且在‘养咔’过程中,公司刷卡还可以帮助你提高刷卡次数,银行还会不断增加你的信用额度和积分。
利润来源╲一般的POS机,银联收取的手续】费在0.8%到1.5%之间,专业养咔人为了「获取更高的利润,一般使用的☆都是手续费20元封顶的POS机,这样算下来,pos机 1万元收取250元∏的手续费,刨除20元的成本,纯利润为230元。
暗藏隐患
养咔⌒风险很大。养咔公司只要掌握持卡人♂信用咔、密码、身份zheng 复印件、对账单等重要信息,还款款后再次透支提现很容易,甚至可能到其他▼银行冒领新卡,恶意透支,使持卡人财产受损。
江苏银监局相关负々责人称,不排除一部分人借“养咔公司”自己刷卡 后将钱〓用于炒股、投资、放债等高○风险行业,其资≡金链条一旦断裂,持卡←人将面临巨额债务,给银行金融安全带来较大风险。中国人民银行、中国银行业监督管理◆委员会《关于防范信用咔风险有关问题的通知》明确规定,持卡人自己刷卡 和商户提供自己♀刷卡 服务属违法行为。金融〗机构需要联合工商、公安等部门,形成合力,进一步打击地↙下“养咔”行为
问题四:请问∑ 大家都说的信用咔以卡养咔是什么意思?怎么养? 5分 就ξ 是算准时间拆东墙补西墙
一般情况下,以卡养咔的原理就是把几∮张信用咔的还款日期错开,日常消费用第一张信用咔,在还款期限之前,用第二张信用咔透支提现,还第一张信用咔的债,依此类推,数张信用〗咔轮换透支。
问题五:信用咔养咔是什么意思 养咔的目的主要是信用额度的提升,方便后期急用钱时有更多的可用的额度!
问题六:什么叫以卡∏养咔? 就是成为卡★奴!一张卡透支后 没能力『偿还 然后再申请第二张卡 靠透】支出来的钱偿还上一张卡的透支数目 周而复始 到最后亏空越来越大!
问题七:信用咔怎么以卡养咔? 妙招一:“以卡养咔”减轻还款负担
张※晓雅的工资收入属于中上水平,原◤本日子过得比较滋润。但自从买车后,除了每月需还3500元车贷外,每月的汽油、保养等消费支出亦不菲,日子过得比以前紧多了。一次,张晓雅和一位在银行工作的朋友聊起此事,后者建议⌒ 她到银行办理3张〓信用咔交替使用,如此就可享受长达50天的小额免息◎贷款,最大限度缓减了车贷和日常消费的压力。张晓雅◣办了3张信用咔,账单日分别是每月5日、11日和月底。在每月6日到12日期间,先刷账单日是5日的卡,得到最长的免息期。在12日到30日期间,刷账单日是11日的卡。每月1日到5日,刷最后☆一张卡。由此,即可将每月的大额消费分解到近三个月的时间里。
提醒:虽说使用信用咔,若在账单日的第二天开始卐消费就能享■受最长免息期。不过,信用咔一多,账单日也容易』搞混。所以,除应合理掌握每张卡的消费额度,还应制定一张明细表,不仅把每张♀卡的账单日记清,还款日也需逐项列明,以免因耽误还款而被银行罚息。代人“消费”,拿卡“生”钱。
妙招二:刷卡买单收取份子钱直接自己刷卡∩
每次朋友聚会AA 制,结账时,姚美芳都主动要求埋单。这并不是因为→她大方,而是她都是刷自己的信用咔,朋友们再把※各自的份子钱给她。如此,姚美芳的信用咔消费积ㄨ分越来越多,可♂换得很多小礼品。而每当朋友※有大额购物需要,她也会主动陪同,也▂是用自己的卡为朋友付款,再收→取现金々。对此,姚美芳不无得意,信用咔取现可是要手≡续费的,而她的这种方法却是一分不用,照样会从银行“借”出钱来。
提醒:现在用信用咔消费,懂得享受免息优惠的人不少,但像姚美芳这样精明的却不多。当然,要像她ぷ那样专为朋友“埋单”,以此▅向银行“借钱”,其实并非易事,因为自己不一定总是朋友“拼餐聚会”中的主角,身边也不一定时时都有需要大额消⌒费而又没♂信用咔的朋友,而且有些消费还无法▲获得积分,如买车、买建材等。
妙招三:利用免息期间接投资赚差价
陈晓颜的理财⊙方式主要是购买国债和基金。在办了←一张信用咔后,她发现了刷卡理财新招:每月发薪后,留出部分备用,剩余的钱购买货币☉市场基金,平Ψ时的开销则尽量刷卡【,她把基金的赎回日定在信用咔还款日前两天,这就等于用赎回的╲基金的钱,去还信用▽咔的钱。虽然目前货币市场基金收益率在2%左右,但比银行活※期储蓄的收益还是高不少,每月到了基金赎回之日,陈晓颜就会赚到两者间的差价,获取间接“货币”收益。
提醒:这种利用免息期①,间接用信用咔投资基金获益的方法,是不错的理财技巧。但是,投资基金毕竟有一定的风㊣ 险,用此种方法购买基金时一定考虑到自身的偿还能力,避免因偿还能力不足◇和透支额超过信用额度,被银行“罚款”。
妙招四:尽量多次刷卡提升额度
很多人都希望▂自己的信用咔额度能№够大一些,这样,在消费的过程中所拥有的刷卡权限也就相应地更大。但是据了解ㄨ,一般白领所申请的信用咔,往往最高透支额仅有5000元。为此,很多持卡人都给办卡银行打了两◤次电话想要提ζ 高额度,但 是银行往往会以“刷卡频∑率不够高”为由告知无法★提高额度。因此,如果广大持卡人想要提升自己的信】用咔额度,以后但凡买东西,除非不能刷卡的地方,都应该采 用刷卡的方式】,因此,无论金额大小,只要能刷卡的地方就采用刷卡消费,频繁使用信用咔。
其实,向银行申请信←用额度,银行首先要⌒判断您是否有这个需求,要先查您关于卡的使用情况,看你是否是新■卡用户,查看你的消费记录,然后看你△的额度是否真的不够用。刷卡频率多一些对pos机 帮助自然是显而易见∏的,但是您千万要记住的是,刷卡之后还要及时还款,不能出现拖欠或缴滞纳金和罚息等不良记录情々况。...
问题八:以卡养咔 你没计算取现日息吧?
信用咔取现利息是每日万分之五,给你算一笔账:
你取款1000元,最长50日还款,那么你↘要给银行的利息是1000元* 5/10000的日息 *50天 =25元
余额宝按照∩5%年利率(注意,是年利率)计算,那么你把1000存入余额宝获取的利息是1000元 *0.05/365日息 *50=6.85元
按照以上计算,你50天内亏损18.15元,同时如果你账单无全额还款,还会形成利滚利,亏的更多。
当然,不排除有其他方式可●以让手续费变低,因为那些方式可能不合法,这里我也不想多说,风险性大,所以〗不论如何,都建议你︾不要考虑这种方式的运作手机打字慢,有问题请追问,希望我的→回答对你有帮助。
问题九:如何以卡■养咔,求详细方法 看你的三张信用咔的还款日期了,没有重叠(相同日期鸡款的日期,账单日♀不同)就可以了。看那张卡快到期了,要还款就用两外的卡刷现金去还马上到¤期的那张卡,以此类推就行★了。但是一般自己刷卡 可能会要手续费的。
问题十:以卡养咔生么意思 不同银行信用咔账单日是不一样的。 透支其他银行引用卡额度偿还这张银行咔的账单,循环往复。。这样你就一直可以有一笔额外的钱花。但是不是长久之计。慎用
做信用咔pos机 养咔犯法吗
信用咔pos机 养咔是变相的信用咔自己刷卡 行为,是法∴律所不允许的。
pos机 主要有两种方式:
1、临时提高◢额度,短期内提高信用咔额度可以通过拨打银行信用咔中心客服电话来◆解决,但是临时提高额度的︻时间是有限的,一般以一个月为主。
2、去银行主动提出申请,要求♀提高信用咔额度,银行会审核实际消费状况然后进行额度的提高。
并不是所有人都能直接pos机 。个别持卡人使用信用咔在▆违规POS机上刷卡自己刷卡 ,套出来的钱☆挪作他用。
针对信用咔自己刷卡 等风□ 险行为,银行自有一↑套甄别机制,可以很轻易识别☉出自己刷卡 行为,一旦■自己刷卡 频率过高,就可能∮遭到银行的惩罚,包括无法pos机 ,甚至给你的信用咔降额、停卡,严重的还会追究持卡人的刑事卐责任。
扩展资料
案件:
武东收费站口一辆从武昌发往福建的长途客车,接受武汉警方例行】盘查,两男乘客神色紧张。其随身携带的行李袋里,被搜出23张银行咔、刷卡POS机及他人的身份zheng 等。
其中的文某交◣待,他们∩都是福建安溪人,23张卡中有19张都是通过网上花钱买来的,“本来是准备拿这些ㄨ卡及POS机帮№别人自己刷卡 取款,但没搞成”。
32岁的文某及※其同伙王某,因非法持有大量他人银行咔,涉嫌妨害信用咔管理罪被警方刑拘。案情♂侦查显示,他们Ψ携带这些卡及POS机,就是为『帮人“pos机”牟取▃不法之财。
尽管帮人pos机未得逞,但文某∞仍因非法持有他人大量银行咔,犯下妨害信用咔管理罪获刑。办案检察官不无忧虑地∮表示,银行咔的↓管理漏洞,让不法分子“pos机”有机可乘,甚至就此形◥成灰色的pos机产业链,文某就是该产№业链上的一环。
参考∏资料来源:人民网——银行业人士:违规自▅己刷卡 影响信用▲咔pos机
参考资料来源:人民网--财经--男子买19张银行咔帮人pos机?非法持卡♂获刑
pos机养咔提现犯法吗
你好,是违法的,使用刷卡机给别人自己刷卡 ,属于非法经营㊣罪和金融诈骗罪,不建议帮别人自己刷卡 和养咔。 亲,我的回答你满意吗?满意█的话给个采纳吧!或者你可以选择继续向我追☉问哦。