pos机犯罪分子_pos机犯罪的案例

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pos机自己刷卡信用ka卡犯法吗

用pos机自己刷卡是违法的，但是小额自己刷卡的话，银行一般不会追究法律责任，只会采取止ζ　付、冻结账户、降低信用ka卡额度等措↓施。

如果你进行大额自己刷卡，对银行造〓成了损失，银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《困冲关于妨害信用ka卡管理刑事案件◣具体应用法律若干问题的解释》中规定，使ω　用销售点终端机具(POS机)进行自己刷卡的，若情节严重，将▲处以非法经营罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防①范信用ka卡管理刑事案件Ψ具体应用法律若干问题的解释》，其中第7条规定，违¤反国家规定，使用消费终端饥敏机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直【接支付现金，情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

二、哪些行为会被认为是自己刷卡↑ 呢

1.用跳码的POS机刷卡，跳到公益类商户，发卡行赚不到了，最终会导致降额、封卡。

2.大额自己刷卡，经常一次性刷爆信用「ka卡。

3.经常在非正常营业时间刷◥卡，一般来说，正常营业时间为9:00-22:00。

4.经常在同一商户〒大额刷卡。

其实，银行如果认定∞你有自己刷卡行为，或∴者怀疑你有自己刷卡行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是降额或者封卡，如果对银行构成了重大金融损失，会有相应的法津法规来处理。

三、经营方式：

一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

二是在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

三是在改╱造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。

商家收入如果信用ka卡持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户返还现金给持卡人，同时商户收◆取一定手续费的方式进行自己刷卡，就是通常说的信用ka卡非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说，通常会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费，2%是pos机款收费。如果一年POS机交易流水额累计达到1000万元，那么商家就可以坐拥30万元的☆烂尺枝收入。

POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易◆滋生地下金融活动，影响社会稳定，更是违法的行ζ为。

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免费赠送不可信！武汉警方破全省首起用POS机诈骗案，给予我们哪些警示？

这件事告诉我们，不要随便贪小便宜，这些便宜背后暗藏火︾坑，一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有这么好的事ω　情？一台POS机最便宜也要上百块钱，谁那么闲免费送给你↓们。骗子就是知道大众喜欢免费领东西，所以才举办各种活动吸引群众前来参加，只要有一个人上当，都会给骗子带来大量卐收益。

这件事的具体情况。

7月初当地民警走访时，发现有很多商悔圆坦户因为免费领了POS机被骗数百元，刚开始商户只需要○交49元就能够拿到一部 POS机，不过想要使用①必须缴纳399元保证金进行激活，声称激活后公司会退还给用户。有部分用户缴了确实收到了退款，但碧桐大部分人都没有收到。

警方调查后◤发现这些POS机背后直录【了激活程序，商户缴纳的保证金会转到一个账户中。通过细致调查，终于锁定了这些犯罪分子，警方来到作案现场时，骗子还在对着电脑欺骗他人。这次逮捕△一共缴获了70多台电脑，4080多部POS机以及130部手机，涉案金额高达1,300万余元。

诈骗团伙分工十分明确，一部分人负责撒大网，也就Ψ是给大家打电话群发短信邮件，在利用设计好的话术诱骗对方。每个◤用户拿到POS机使用々时都会弹出一个激活提示柜，穿使用三个月后就会将保证金退还给商户，如果没有在规腔亩定时间完成就会将个人信息上传至银行。

每一起诈骗，被警方抓获后，涉案▆金额都高达上千万，难怪越来越多人想要从事诈骗，因为这种方法来钱▓很快，不过劝大家不要因为短暂的利益毁了自身，踏踏实实赚钱，虽然金额不是很多，但至少可以让自己安心。

关于POS机犯罪

对银行当然是不利的，对个人虽然△有“益”，但也不建议使用

这就是信∩用ka卡自己刷卡，因为如果信用ka卡在atm上取现，收取的利息很ㄨ高，

而如果是商场刷卡消费，在一定时间内是免息的，

所谓pos机刷钱，就是制造虚假商场刷卡消费记录，

个人是省去了利息，又能得到现金使用

其代刷卡公司赚了你的↓手续费

而银行则要承担风险（如果刷的金额□　很大，橡拿让又属于欺☆诈不还款行为梁局）敏枝，也不利于信用ka卡今后的发展路线，会形成一个恶性循环

用pos机给别人刷信用ka卡犯法吗

该行为已构◆成非法经营罪，必须受到刑事处罚。一方面，国ζ家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明◎确的限制性喊罩中规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》郑山第七十九条第（三）闷谨项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或■者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失卐10万元以上的，应当以非法经营罪立案追究。

POS机自己刷卡属于什么罪

pos机自己刷卡信用ka卡是犯罪，无论是否使用自己的pos机自己刷卡都是违法的。银行不允许使用自磨滑桥己的pos机刷卡。但由于监管◥漏洞，如果次数少于3次，金额少于1万元，银行可能不会】追究。这时，兑现也♀需要支付0.5%以上的手续费。

一、pos机自己刷卡

POS机自己刷卡本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅▼自将信用ka卡的信用功」能变为现金贷款，使发卡机构无法判断持瞎猛卡人的正常信用状况和信用ka卡的使用情况。POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金额最高的犯罪形式，且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序，给金融安全带来巨大风险，而且容易←滋生地下金融活动，影响社会稳定。信用ka卡自己刷卡行为出█现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用ka卡业务，在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡，只需〗要提交身份zheng 复印件和一张名片。

二、自己刷卡类型

1、是非法中介】，商家用POS机自己刷卡。犯罪分子申请POS机或向他人租¤用POS机。持卡人在POS机刷卡后，应向持卡人支付刷卡金额，并按现金金额的0.8%至2%收取手续费，扣除支付给银行的信用ka卡扣款率，从而非法获利。收银员利用POS机进行客户信用＠ ka卡结算，窃取银行ka卡信息。

pos机犯罪分子_pos机犯罪的案例

2.克隆POS机是犯罪。犯罪嫌疑人用假身←份zheng 申请信用ka卡和POS机后，通过信用ka卡购物的方式获得商户POS机的小票子，并利用上面反映的商户POS机的信息，通过一些技术手段，将犯罪嫌疑人带来的POS机内部让拍参数修改〗为与商户信息相同。在这种情况下，嫌疑人将◣取消(或退回)最后一笔交易。

随着银行ka卡业务的快速发展，一些不法分子成立“提现公司”，利用POS机进行虚构交易，帮助患者人提取银行资金，并对非法获利收取一定比例的手续费。

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