银行查封小商户pos机_pos机被银行风控是怎么回事

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银行严查信用ka卡违规，3类POS机遭封杀，刷一笔就封停，你卡还好吗

近期，一些信用ka卡用户在在抱怨，自己一直使用的信用ka卡被“无故”降低额度甚→至封卡，这是什么原因呢？我来给大ㄨ家分析一下：

第一点：近期银行管控信用ka卡风险正在升级，对于一些有用卡风险的或是出现违规现象的都有可能被降额甚至封卡。

哪些用卡行为最容易被银行风控呢？

1、连续几个月在同一台POS机上进行重复刷卡。

2、信用ka卡在短时间内过多的用支付宝做代付，且每笔交易金额接近单笔限额。

3、超过正常经▲营时间的大额交易。

4、信用ka卡长期处于套空状态。

5、频繁的进行整数单笔交易。

第二点：POS机的选择不当，使用违规POS机或是跳码，减免类POS机

1、违规移机，根据我国银联规定，POS机只能在▽登记所在地使用，私自跨区域移机将会被警告甚至冻结POS机终端。

2、跳码就是指从一个商户类型（行业）跳到另外一个商户类→型（行业），支付公司通过后台技术变造，将手续费为标准类的商户变成减免类的商户，甚至是0费率类商户，然后再上送到银联系统，收取商户的费用是按晌纯照标准类商户收取。而发卡行和银联收取的费用却是按变造后的商●户向支付公司收取费用，这其中的利差就是支付公司跳码带来的“唯碰收益”。虽然支付公司获益了，但是银行的收益必然受损，所以就会被降额或封卡。

3：长期在减免优惠＠类，或者公益类POS机上刷卡，让银行亏钱。

第三点：这种已经被银联拉黑ξ的POS机也可能会导致降额封卡的发生，而且随时会有跑路或者不到账的现象发生，建议千万不要使用。

那么如何〓避免被降额封卡呢？

银行查封小商户pos机_pos机被银行风控是怎么回事

一、信用ka卡行为规范

1、勤刷卡，额度要大，每月最好刷到信用额度70%。

2、办卡时提供全面资料。

3、尽量不要使用信用ka卡取现。

5、避免信用ka卡长期逾期。

二、选择正规经过安全认证的一清机，不使用跳码机，这样既能保障自己的资金安ξ　全，同时帮你快速提升指谨谈额度。

上图中都是正规支付公司，也是较为稳定的，大家可以作为参考。

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立刷商户版POs机刷自々己信用ka卡会被冻结吗

立刷商户版POs机刷自己信用ka卡不会被冻结。

立刷POS机匹模洞配线下POS机的收款业务，银联中有记录信息的真实商户收到的反馈是线下交易的收款，银行系统无法判断商户的交易是如何成交的。

相反，智能匹配商户▓可以根据信用ka卡时间和信用ka卡金洞码☆余额定义匹配商户类型，大量优质商户交易将有助于增加信用ka卡额度。

立刷商户版POs机刷自己信用ka卡会被冻结常见：

1、未在正常营业时间刷卡。一般早8晚10都是正常的营业时间，当然也不排除个别夜宵店是凌晨营业的，银行一般会根据刷卡时间和商户MCC码来判断，比如你在凌晨3点在Ψ 服装店刷卡，很明显属于非正常时间段刷卡。

2、经常※刷大额，或者是刚还完款立马全部刷出来，在同一类型消费这些都是很容易被风控的刷卡行为，银行会认为你在自己刷卡，所以一定要模拟真实的消费行为，小额▅纳滚多笔，并且要多元化消费。

消费者投诉卡被pos机pos机商户被冻结怎么办

1、首先，消费者应立即拨打银行客服电话，报告卡被pos机的情况，要求银行尽快处理，行陆并及时冻结╱账户，防止损耐陪失扩大。

2、消费者应及时向当地公安档亩顷机关报案，并准备相々关证据，如消费凭∞证、银行流』水等，以便公安机关侦查。

3、消费者应及时向POS机商户投诉，要求商户提供相关证据，以便查明事

pos机冻结资金是什么流程？

这个不肯能马上就冻结的~~你想想银行效率有那么高吗？. 首先纠正∑冻结这个词，银▓行是暂停POS机交易，不会冻结你的卡，你卡上的资金可以往来。. 再说说恶意自己刷卡，这个要』规定范围，责任方是持卡人还是POS商户，有的商户在不知情的情况下给客户刷卡，这个是可○以免责的。楼主明知是自己刷卡，这个就说不过去了，假如你的店子规模足够大，日均交易达到4、5万，早此区区10是不会引起银行注意的。. 商户凳睁贺暂停首先是判断商户是不是恶意自己刷卡，假如︽商户都是刷的信用ka卡，很少刷借记卡或者≡根本不刷，有嫌疑（但ζ　不能代表是恶意）。其次，看刷的卡是不是固定的几张卡，假●如某张卡经常在你店子刷卡，而已只在你店〓子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子规模不大，但是刷卡金额特别大∏，就开始引起银行注意了。. 以上说的都是银行开『始注意你，然后再调々查，调查之后再确定你是否恶意自己刷卡，这个时间需要一定的时间，所以楼主不需要担心银行会冻结你的卡，只要保证你的信枣派用卡不在自己的机子上刷。