POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?
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因此,一定要避免入坑,不要大进大出,不仅信用ka卡要避免,储蓄卡也要注意类似问题,要在正常的时间使用,避免连续刷卡导致连续进账;定期交易量满一百万更换结算卡。
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一、POS机大忌:多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?
每一家银行的都有自己的风控体系,信用ka卡有,储蓄卡也有。
招商银行可以说是风控系统相当健全,对储蓄卡的反pos机风控体系也是特别严格。
根据持卡人反映,招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行、等多家银行持卡人的借记仿灶穗卡都忽然被冻结封卡,根据分析被冻结的原备卜因是因为触发央行反pos机系统的严格监管!
究竟哪些行为能够触发监管?
监管机构是如何进行风险排查的?
中国互联网金融协会给出了答案:
此前,为推动行业反pos机工作经验交流,中国互联网金融协会面向银行、辩悉保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反pos机实践案例。
据中国互联网金融协会,针对各类可疑∮交易,银行会定期提取各类交易的统计数据,重点是银行ka卡接受第三方支付转入的交易,银行ka卡POS交易,银行分散转入、集中转出交易以及夜间交易,一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户,立即中止业务。
1、鉴于单笔资金巨大,资金快进快出,不留余额,连续多日发生类似交易,交易金额与其身份情况不匹配,资金过渡性质十分明显,经分期研判,认定为通过POS的过渡性可疑交易,疑似非法资金。
2、资金到账方式为实时到账,到账后立即一笔刷卡转走
3、交易呈现分散转入、集中转出特点,流水中大部分为第三方支付渠道直接转入银行ka卡的交易
因此,一定要避免入坑,不要大进大出,不仅信用ka卡要避免,储蓄卡也要注意类似问题,要在正常的时间使用,避免连续刷卡导致连续进账;定期交易量满一百万更换结算卡,将风险降低最小。
二、刷POS机如何避免被封?
封机基本不会,刷卡就需要技巧了。首先机器牌子大的安全稳定,牌子不一样刷法还不一样。具体还是得撕咱
三、POS机 怎样不会被封机 有什么窍门吗?
银行安察纳孝装POS机都会审核商户信息的,除非贵公司使用POS机自己刷卡,否则茄首不会轻易查封败稿你们的POS机
另外,每月刷卡量太小的话,可能会被撤机
正常使用都是不会被封卡的,选择商户和金额相匹配。不能去兰州拉面刷好几万。这很明显不合理。还有就是POS机的稳定性,不出现跳码的情铅雀搭槐拿况。
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1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。
2、数月在同一POS机重复操作的。
3、一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。
4、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。封顶机器多数没有积分,同时也不符合正常教育需求!
5、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。不符合正常交易时间,存在风险
6、在短时间内过多的用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字明喊。
7、信用ka卡长期处于套空状态,比如还款日整数进去短时间内,整激瞎野数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。
8、自己的信用ka卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。
9、整数单笔交易,均有自己刷卡嫌疑神亮。