个人pos机刷♂自己信用ka卡违法吗
法律分析:违法,用pos机自己刷卡是违法的,可〒构成信用ka卡诈骗罪、非法经营罪等︾罪名。自己刷卡,套取♂现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机自◎己刷卡是一种欺骗银行的行为▃,本质则是商户与持〓卡人合谋。
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一、个人pos机刷自己信用ka卡违法吗
法律分析:违法,用pos机自己刷卡是违法的,可构成信▂用ka卡诈骗罪、非法经营罪等々罪名。自己刷卡,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机自己⊙刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商↓户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行※套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷①款诈骗。
法律依据:《中华人民共和国刑法》 第一百九十︾六条 有下列情形之一,进行信用ka卡诈轮樱骗活动,数额较大的,处五年以下◥有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金额巨大或者有其他严重情节的,处五年以销桐∏山上十年以下有期徒刑,并处五万元以◤上五十万元以亏中下罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用ka卡,或者使用以虚☉假的身份zheng证明骗领的信用ka卡的(二)使用︻作废的信用ka卡的(三)冒用他人信用ka卡的(四)恶□意透支的。
前款所称恶≡意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透¤支,并且经发卡银行催ㄨ收后仍不归还的行为。
二、使用pos机刷信用ka卡违法吗
pos机上〖刷信用ka卡属于违法◆行为。pos机上刷ζ信用ka卡是用违法或虚假的手段套取现金取得现金利益,可构成信用ka卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。POS机自己刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商↑户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套颤扒取一定芹明额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
POS机自己刷卡本质上是一→种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用ka卡的信用功能变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常信用状况和╱信用ka卡的使用情况。POS机自己刷卡已成为银行ka卡犯罪金↓额最高的犯罪形式,且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来巨大风险,而且容易滋生地下金融活动,影响社会稳定〒。信用ka卡自己刷◇卡行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争ζ 相拓展信用ka卡业务,在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡,只需♀要提交身份zheng证复印『件和一张名片。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条_
有下列情形之一,进行信用ka卡诈骗活动,数额较大的,处五年以○下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒︼刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有◥其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财茄首昌产:
(一)使用伪造的信用ka卡,或者使用以虚假的身份zheng证明骗领的信用ka卡的;
(二)使用作废的信用ka卡的;
(三)冒用他人信用ka卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用ka卡并使用〇的,依照本法第二百六十◢四条的规定定罪处罚。
三、个人pos机违法吗?
【法律分析】
不违法。个人办理POS机是▲不违法的,因为央行正①式出台的《银行ka卡收单业务管理法》,为个体工商户受理信用ka卡资格ㄨ松绑。POS机刷信用ka卡已╳基本无障碍,除个别银行仍有◥限制清运薯外,大部分银行已可接受个体户以▃个人结算账户做收单的信用ka卡受理资格申请。 个别银行仍然没有全面放开。招行工♀作人员就表示,只对专业批发市场的个体户或者靠近批ぷ发市场、营业执照注明是批▲发类的个体户才能开通个人账户的POS机受理信用ka卡,如果是以对公账户申请设立々的就没有问题。违反※国家规定,使用销售点终端@ 机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信悄稿用卡持卡人直ぷ接支付现金,情节严◥重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪↑处罚。
【法律依据】
《关于办理妨害卐信用ka卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第十二条 违反国▽家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡持卡人直接支付现金,情∩节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机∑构资金二十万元以上逾期◆未还的,或者︼造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二」十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者▲造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑︻法第二百二十五条规定的“情节特别严〓重”。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责∩任的,依照刑法第一百答者九十六条的规定,以信用ka卡诈骗罪◤定罪处罚。