法人办理pos机存在风险_pos机需要法人去办吗
![](https://img.lftpos.com/images/cloud.jpg)
本文目录◆一览:
pos机注册有什么风险
办理pos机风险:办理到二清ζ机,资金不▽安全,且手续费会比一清机要高;容易办理到不合▓规的pos机,里面被装入盗刷装置,个人信息及资金有被盗取、盗刷的风险;商户不正规,刷卡后不到账等风险。个人办理pos机虽然自己刷卡 比较方便,但是毕竟自己刷卡 属于违▼规行为,存在以下风险:
1、办理到二清机,资★金不安全,且手续费会比一清机要高;
2、容易办理到不合规的pos机,里面被装入盗刷装置,个人信息及资金有被盗取、盗刷的风险;
3、商户不正规,刷卡后不到账,商户跑路或倒闭,资金损失要不回。
拓展资料:
1、POS(Pointofsales)的中文意思是"销售点",全称为销售点情报管理系统,是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器,有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管ζ 理功能,并进行非〓现金结算。
2、POS是一种多功能终端,把它安装在信用咔的特约商户和受理网点中与计算机联成网络,就能实现电子资金自动转账,它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能,使用起来安全、快捷、可靠。大◥宗交易中基本经营情报难以获取,导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理Ψ信息系统中的重要组成部分。
3、POS机是通过读卡器读取银行咔上的持卡人磁条信息,由POS操作人员输入交易金额,持卡人输入个人识别信息(即密码),POS把这些信息通过银○联中心,上送发卡银行系统,完成联机交易,给出成功与否的信息,并打印相应的票据。POS的应用实现了ぷ信用咔、借记卡等银行咔的联机消费◥,保证了交易的安全、快捷和准▂确,避免了手工查询黑名单和压单等繁杂劳动,提高了工作效率。
[img]个体营业执照pos收款风险
建议出借或者租用营业执照给其他非↑合伙人使用,注意如下风险:
1、自己是法人,如果朋友用来办理POS机器,那么那个POS机如果用于非法用途(自己刷卡 ,pos机,赌博,色情行业)的话,必须承担相应的法律责任和经济责任;
2、如果一旦朋友使用POS机器出现违规行为,情节严重的会影响信用记录和经营记录,这是在工商部门的系统会有体现;
3、目前能够借用营业执照办理非法「人POS机器的支付公司∩已经极少,除非他不但借用营业执照还借用银行咔,务必注意法律风险。
办POS机有什么风险吗?
只要pos机出自正规机构,一般没有什么风险。
一;市面上常见的POS机分为三种;
第一种:银联商务(直属银联管控)
第二种:各大银行POS(直属各@ 个银行管控)
第三种:第三方支付(直属第三方公司管控)
二;正规办理POS机资质:营业执照,税务登记╲证,法人身份zheng ,组织机构代码证,开户许可证。
三;POS机分为以下两种,封顶和点数机,有移动和固定之分。
1,封顶机不带积分,信用咔常在封顶机上刷的话会被降低额度,最坏的话会被封卡。
2,点数机带积分,信用咔常在◣点数机上刷卡会增加积分,可以兑换礼品,额度也会涨的飞起,点数越高积分越高(那些专门◆养咔的就是点数机)。
四;行业不同,POS机的费率不同,封顶的费率是0.78-26封顶,点数的分①为0.38/0.78/1.25
下面我给大家讲一下办理POS机和使用POS机的风险和怎样规避风险!
先说办理POS机吧,现在市面上很多一证办机的(嘿嘿,我就是),一证办机就是只需要提供身份zheng 和银行咔就OK了,剩下的证件由他↑们来造假。
一证办机的POS机八分之90的都是第三方支付公司︻的(第三方支付公司比如:拉卡拉,支付宝,盛付通,汇付天下等等),还有一小部分是银联商务的机器。
POS机现在很好办理,但是你怎么正面这个POS机绑定的是你的银行咔号,怎么证明我的资金有保障呢?
下面我教大家一个最容易区分的办法!
办理POS机时要询问业务员:机器有商户的个人独立后台吗?如果没有,你可以让他滚了!绝对的二清机器!
说到二清了;下面我就给大家讲一下一清,二清的POS机和风险!(想办理POS机的◆注意看了,很重要!)
一清机器就是绑定的你自己的银行咔,你自己有一个独立的后台,可以用电脑上网登录系统后台查到你所有的交易明细。
二清机器就是绑定的别人的银行咔,钱到账后由他来为你转账,这种是最危险的,开始金额比较小他都会给你转账,你也傻乎乎的一看到账了以为绑定的是你自己的卡就●开始刷大额的了,等金额巨大的时候他就不再给你转了。
下面我讲一下POS机刷卡后的资金流向
银行的●机器:
1,分行-支行-你的账户(这是最简单的,
2,银行委托第三方的机器︾:第三方-分行-支行-你的账户
第三方的机器:第三方-你绑定的银行咔的分行-支行-你的账户
办POS机有什么风险吗
个人办理和使用POS机,最主要¤的风险就是所办理的POS机存在跳码或者套⊙码。经常使用就会导致你的信用咔发卡行对你的信用咔进行风控,比如降额或者封卡。
因为银行@发行信用咔的目的很简单,就是安全的赚钱。通过用户不断使用信用咔进卐行交易,从交易的费率中々得到相应的利润。
而不同的商户类型,所交易的费率不同,银行能从中得到的分成也就不尽相同。
目前银联对于商户大体分成三々种类型:
标准类:用户刷卡交易一万元,银行分①成在42元左右。
优惠类:用户刷卡交易一万元,银行分成在20元左右。
公益类:用户刷卡交易一万元,银行分成在0元左右。
如果楼主存过钱,应该知道往银行存钱,银行是需要支付利息给你的。我们就按定期三年的利息计算,差不多一年是4%。从上面三种商户类◤型的银行分成情况来看,只有☉标准类的商户,银行才是盈利的,其他两种都是亏损的。连融资的成本都▓不够!
银行赚不到钱,自然就会对信用咔的使用者进行风控,把其额度平移到其他能为银行带来更多利润的优质客户身上去。
所以,办理POS机一定得选择正规、安全,百分百不跳码的产品,这样既能保△证银行的利润,又不会对信用咔造成风控。
什么样的POS机才算得上是不跳码POS机呢?不跳码POS机,简称BTMPOS。某度上早就对其做过总结:
一、BTMPOS交易出来的商户名称必须是真实的,在专业的能查询商户名称的平台(爱企查、天眼查、企查查、中国工商信ㄨ息网等等)能够找到一模一样的商户名称。不能出现错字、多字、少字的情况。
二、BTMPOS交易之后的小票或者电子签购单上的商户编号应该保证其为15位的纯数字,不可以有字母或者其他的↘特殊符号代替,否则就是套码机。
三、BTMPOS交易的商户地区应该和使用者所处同一个地区才可以,不能←你人在中国A省,交易后的商户却在中国的 B省,那样银行不处罚你才怪。
四、无论是刷卡、闪付、扫码,BTMPOS上的商户应该全是标准类费率为0.6%的商户才可以,并且〖不能出现批发类或者封顶类的标准商户才可以。不能因为消费方式的不同,商户类型就不同。
个人办理POS机有没有风险?
立场角度不同涉及的问题也不同,按照人行要求传统POS申办必须提供真实营业执照、有真实店面、入账人为法人(有限公司入对公户),作为个人您所指的应该是没有执照或者既没执照也没店面,是不具备条件申办POS机的。
您想办理POS机就必须符合以上基本条件,那么如果您不符合条件又要把POS办下来也就意味着必须让您满足以上基本条件,在满足以上条件的过程中就可能涉及违法。
比如伪造营业执照,只是伪造是又您自己伪造还是业务员帮您伪造,如果您的POS机没出问↓题,不一定有人能察觉到您机具的异常,一旦您机具有刷伪卡或者其他风险事件,被调查的时候就会东窗事发,就会被追根╳溯源,就有可能被相关部门追究法律责任。