银行发行pos机合规吗_银行关于pos机使☉用的规定
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银行网点自己给自己办理pos机合规合法吗
你好,只要有营业执照,符合银联收单条件,那么就是合规的。
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[img]个人办理pos机违法吗
个人办理POS机是不违法的,因为央行◆正式出台的《银行☆咔收单业务管理法》,为个体工商户受理信用咔资格松绑。POS机刷信用咔已∑ 基本无障碍,除个别银行仍有限〗制外,大部分银行已可接受╱个体户,以个人结算账户做收单的信用咔受理资格申请。个别银行仍然没有全面放开。
但是如果个人办理pos机恶意自己刷卡 的,就是属于违规行为▆了,要受到法律〇追究。提供犯罪工具,经营非法产品也将受到法律制裁。
法律依据
《最高人民检察院□ 公安部关于公安机关管⌒辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条 [信用咔诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用咔诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)使用伪造的信用咔,或者使用以虚假的身份zheng 明骗领的信用咔,或★者使用作废的信用咔,或者冒用他人信用咔,进行诈骗ω 活动,数额在五千元以上的;(二)恶意透支,数额在一万元以上的。本条规◎定的“恶意透支”,是指『持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
银行用POS机转移客户资金拉存款合规吗?
商业银行↓用poss机转一客户的◎资金,然后采取拉存款的方式,肯定是违规的。
银行可以办理pos机吗?
银行基本上是可以办理个人POS机的,像商业银行就都是可以办理个人POS机的。譬如工商银行、建设银行、交通〓银行等等。
在银行办理个人POS机需要准∞备个人的身份zheng 、营业执】照原件、税务登记证原件、以及你的结算账户也就是ぷ借记卡这些资料。
扩展资料
办理pos机需要注意的问题:
1、确认是否有支付〓牌照。
目前市面上的产品大部分的产品都是有支付牌照的,但是也不排除有些浑水摸鱼的产品,确认有支付牌照是资金安全到账的前提,确认是否有支付牌照也很简单,问清是哪个公司的产品,直接去央行上面搜索公司名字看」是否搜索的到。
2、是否冻结资金。
办理pos机一定要问清楚是否█冻结资金,市场上的pos机目前主☉要有两种模式,一◤种是刷卡3000或者5000激活机器,这种是不冻结资金的机器,相对于冻结资金的机器这种机器使用门槛比较低,毕竟对刷卡量没要求。
很多业务员有时候为了完成任务会隐瞒冻结资金这件事,所以如果有人给你说第一笔刷的钱明天「才会到,那么你●就要小心了,因为很可能这个第一笔是冻结资金。
办理pos机有啥风险吗
办理pos机风险:
办理到二清机,资金不安ㄨ全,且手续费会比一清机要高;
容易办理到不合规的pos机,里面被装入盗刷装置,个人信息及资金有被盗取、盗刷的风险;商户不正规,刷卡后不到账等风险。
个人办理pos机虽然自△己刷卡 比较方便,但是毕竟自己刷卡 属于违规行为,存在←以下风险:
1、办理到二清机,资金不≡安全,且手续费会比一清机要高;
2、容易办理到不合规的pos机,里面被装入盗刷装置,个人信息及资金有被盗取、盗刷的风险;
3、商户不正规,刷卡后不到账,商户跑路或倒闭,资金损失要不ξ 回。
建议大家∩办理pos机要谨慎,尽量避免二清机,找正规、靠谱的支付平台、机构办理。
拓展资料:
POS(Point of sales)的中文意思是"销售点",全称为№销售点情报管理系统,是一种配有条码或卐OCR码技术终端阅读器,有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能,并进行非现金结算。
POS是一种多功能终端,把它安装◣在信用咔的特约商户和受理网点中与计算机联成网络,就能实现电子资□ 金自动转账,它具有支持消╳费、预授权、余额查询和转☆账等功能,使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取,导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重要组成部分。
POS系统基本原理是先将商品资料创建于计算机文件内,透过计算机收银机联机架构,商品上之条码能透过收银设备上光学读取◆设备直接读入后(或由键盘直↘接输入代号)马上可ζ以显示商品信息(单价,部门,折扣...)加速收银速度与正确¤性。每笔商品销售明细资料(售价,部门,时段,客层)自动记录下来,再由联机架构传♀回计算机。经由计算机计算处理∏即能生成各种销售统计分析信息当为经营管理依据。
POS机是通过读卡器读取银行咔上的持卡人磁条信息,由POS操作人员输入交易金额,持卡人输入个人识别信息(即密码),POS把这些信息通过银联中心,上送发卡银行系√统,完成联机交易,给出成¤功与否的信息,并打Ψ 印相应的票据。POS的应ω 用实现了信用咔、借记卡等银行咔的联机消♀费,保证了交易的安全、快捷和准确,避免了手工查询黑名单和压单等繁杂劳动,提高了工作效率。
磁条卡模块的设计要求满足三磁道磁卡的需要,即此模块要能阅读1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。
内部分析
通讯■接口电路通常由RS232接口,PINPAD接口,IRDA接口和RS485等接口电路组※成。RS232接口通◥常为POS程序下载口,PINPAD接口通常为主机和密码键盘的接口,IRDA接口通常为手机和座机的红外通讯接口。接口信号通常都是由一个发送信号、一个接收信号和电源信号组成。
MODEM板由中央处理模块、存储器模块、MODEM模块、电话线接口组成。首先,POS会先检测/RING和/PHONE信号,以确定电话线上的电压是否可以使用,交换机返回可以拔号音,POS拔号,发送灯▼闪动,开始拔号,由通讯协议确定交换机和POS之间的信号握手确认等,之㊣后才开始POS的数据【交换,信号通过MODEM电路收≡发信号;完成后挂断,结束该过程。
pos机犯法吗
个人使用POS机并不犯法。但是如果你通过POS机帮助他人非法自己刷卡 就违法,可能涉及到非法经营。
还有一点就是如果你所使用的POS机存在跳码或▼者套码的情况,你的信用咔随时都有可能△会被银行风控的危险,比如㊣降额或者给你直接封卡。
因为跳码和套码的POS机,其交易存在很大风险,比如商户虚假,商户编号带有特殊符号,商户的地区与你所在地区不匹配等等。银行通过对比,就知道你在使用POS机进行非法自己刷卡 ,就会对你进行风控。
因此,个人使用POS机刷卡,一定㊣ 得用正规的百分百不跳码的POS机才可以。
什么样的POS机才是不跳码的POS机,其简称为BTMPOS。某度上关于其标准是:
所交易的每个商←户都必须是标准类商户,不能出现优⊙惠类商户。
交易的商户◇名称必须真实,无虚假,编造№出来的商户名称。能够在工商信息网等平台上查询到一模一样的商户才可以。
交易的商户编号必须为纯数字,不能存在字母或者其他特殊符号替换的情况。
交易的商户必须是你本地区的才可以,比如你人在上海浦东,结果刷了个北京的商户。那……
所以说,如】果你使用的POS机不跳码,是正规的支@付公司的产品,那ω完全可以放心使用。否则迎接你的,只有银行的严厉制裁和风控。