pos机办理犯法吗(pos机办理有什么风险)
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本文目录一览:
- 1、办POS机有什么风险吗?
- 2、我朋友想借我身份zheng 办理pos机,我有什么风险和责任?
- 3、请问办POS机有什么风险,有骗人的吗
- 4、一朋友叫我用我的身份zheng 和银行ka卡 给他办pos机,请问给他办了会有哪些危害啊?
- 5、办POS机有什么风险吗
办POS机有什么风险吗?
只要pos机出自正规机构,一般没有什么风险。
一;市面上常见的POS机☆分为三种;
第一种:银联商务(直属银联管控)
第二种:各大银行POS(直〖属各个银行管控)
第三种:第三方支付(直属第三方公司管控)
二;正规办理POS机资质:营业执照,税务登记证,法人身份zheng ,组织机构代码证,开户许可证。
三;POS机分为以下两种,封顶和点数ζ机,有移动和固定之分。
1,封顶机不带积〗分,信用ka卡 常在封顶机上刷的话会被降低额度,最坏的话会被ω封卡。
2,点数机带积分,信用ka卡 常在点数机上刷卡会增加积分,可以兑换∩礼品,额度也会涨的飞起,点数越高积分越高(那〗些专门养ka卡 的就是点数机)。
四;行业不同,POS机的费率不同,封顶的费率∑ 是0.78-26封顶,点数的分为0.38/0.78/1.25
下面我给大家讲一下办理POS机和使用POS机的风险和怎样规々避风险!
先说办理POS机吧,现在市面上很多一证办机ω 的(嘿嘿,我就是),一证办机就是只需要提供身份zheng 和银行ka卡 就OK了,剩↘下的证件由他们来造假。
一证办机的POS机八分之90的都是第三方支付公司的(第三方支付公司比如:拉卡拉,支付宝,盛付通,汇付天下等等),还有一小部分是银联商务的机器。
POS机现在∏很好办理,但是你怎么正⊙面这个POS机绑定的是你的银行ka卡 号,怎么证明我的资金有保障呢?
下面我教大家◤一个最容易区分的办法!
办理POS机时要询问业务员:机器有商户的个人独立后台吗?如果没有,你可以■让他滚了!绝对的』二清机器!
说到二清了;下面我就给■大家讲一下一清,二清的POS机和风险!(想办理POS机的注意看了,很重要!)
一清机器就是※绑定的你自己的银行ka卡 ,你自己有一个独立的后台,可▲以用电脑上网登录系统后台查到你所有的交易明细。
二清机器就是绑定的别人的银行ka卡 ,钱到账后由他来为你转账,这种是最危险的,开始金额比较小他都会给你转账,你也傻乎乎的一看到账了以为绑定的是你自己的ㄨ卡就开始刷大额的了,等金额巨大的时候他就不再给你转了。
下面我讲一下POS机刷卡ㄨ后的资金流向
银行的机器:
1,分行-支行-你的账户(这是最简单的,
2,银行委托第三方︾的机器:第三方-分行-支行-你的账户
第三方的机器:第三方-你绑定的银行ka卡 的分行-支行-你的账户
[img]我朋友想借我身份zheng 办理pos机,我有什么风险和责任?
风♀险主要有两方面:. . 一、如果刷卡出现拒付,出现伪卡交易你是要接受调查的,如果数额巨大,经侦会介入调查。会有刑事责任。. . 二、如果利用pos机进行虚假交易,比如自己刷卡」 ,养ka卡 数据巨大。一样要承担法律责任。关〇于自己刷卡 的相关法律责任。. . 1、违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交々易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka卡 持卡人直接支←付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。. . 2、实施前款行为,数额在100万元以上的ぷ,或者造成金融机▅构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构→经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机▆构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别☉严重”. . 3、持卡人以非法占【有为目的,采用上述╲方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九↓十六条的规定,以信用ka卡 诈骗罪定罪处罚。. . 4、法律依据:《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用ka卡 管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条
请问办POS机有什么风险,有骗人的吗
只要pos机出自正规机构,一般没有什么风险。
扩展资料:
功能用途
适用于大、中型超市、连锁店、大卖场、大、中型饭店及一切高水¤平管理的零售企业。
有IC卡功能,可使用会员卡和内部发行IC卡及有价证券。
可说话客显。
可外接扫描枪、打印机等多种外设。
具有前、后台进、销、存配送等大型连锁超⌒ 市管理功能。
餐饮型〓具有餐饮服务功能,可外接多台厨房打印机、手持点『菜机等各种外设。
可实现无人看管与PC机远程通讯,下载资料。
具有以太网通讯功︼能,通过ADSL宽带构成总、分店网络即时管理系统。
POS(Pointofsales)的中文意思是"销售点",全称为销售点情报管理系统,是一种配有□ 条码或OCR码技术终端阅读器〖,有现金或■易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易卐提供数据服务和管理功能,并进行非现金结◥算。
POS是一种多功能终端,把它安装在信用ka卡 的特约商户和受理网点中与计算机联成网络,就能实◆现电子资金自动转账,它具有支持消费、预授权、余额查♀询和转帐等功能,使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取,导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重∩要组成部分。
按通讯方式ω
一.固定POS机
优点是:
1、软件升级和维护比较容易;
2、网络拨号方式,拨号●速度快;
3、POS交易清算比较容易。
缺点是:需要连线操□作,客人需〗要到收银台付账。
适用一体化改造的项目的∴商户。
二.无线POS机
优点是:
1、无线操作,付款地点形式自由;
2、体积小。
缺点是:
1、通讯信号不稳定;
2、数据易◢丢失;
3、成本高。
适用是到客人住所收款商户¤类
一朋友叫我用我的身份zheng 和银行ka卡 给他办pos机,请问给他办了会有哪些危害啊?
这个风险☆挺大的,别人显然可以刷你卡,用你的身份办信用ka卡 ,修改银行ka卡 密码,甚至有可能会用你的身份去犯罪,建议早点ㄨ要回。
1、并不建议你把身份zheng 和银行给你的朋友办理pos机的,否则你将要承担很大的风险,一旦那个使卐用你身份zheng 办理的手机卡做犯法的事情,是会追究到你的头上来的,即使证明了不是你所为,但是过程也很麻烦,所以身份zheng 最好还是不要借给别人使用,无论是办理①什么都不要。
2、身份zheng 借人用,会有什么风→险身份zheng 是每一位公民身份的象征,在生活中发挥着不可替代的重要作用,办贷款、置房产、乘飞机、炒股票等都需要♀它,可以说人人都离不开它。有些人对这张“卡片”认识不够,随意出借或将身份zheng 乱丢乱扔,一旦麻烦※找上门,才恍然大悟。
3、我国法◥律规定,身份zheng 属于个人专用证件,不得出租、出借、转让↓居民身份zheng ,也不→得冒用他人身份zheng ,否则要承担相应◥的法律后果。
拓展资料:
《居民身份zheng 法》
一、第十六条 有下⊙列行为之一的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收⊙违法所得:
1、使用虚假证明材】料骗领居民身份zheng 的;
2、出租、出借、转让居民身份zheng 的;
3、非法扣押他人居民身份zheng 的。
二、第十七条 有下列行为之一的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得:
1、冒用他人居民身份zheng 或者使用骗领╳的居民身份zheng 的;
2、购买、出售、使用伪造、变造的居民身份zheng 的。
伪造、变造的居民身份zheng 和骗领的居民身份zheng ,由公安机关予以收※缴。
二、第十八条 伪造、变造『居民身份zheng 的,依法追究刑事责任。有本法第十六条、第十七条所列行为之一,从事犯罪活动的,依法追究刑事责任。
办POS机有什么风险吗
个人办理和使用POS机,最主』要的风险就是所办理的POS机存在跳码或者套码。经常使用就会导致你的信用ka卡 发卡行对你的↙信用ka卡 进行风控,比如←降额或者封卡。
因为银行发行信用ka卡 的目的很简单,就是安全的赚钱。通过用户不断使用信用ka卡 进行交易,从交易的费率中得到相应【的利润。
而不█同的商户类型,所交易的费率不同,银行能从中得到的分成也就不尽相同。
目前银联对于商户大体分成@ 三种类型:
标准类:用户刷卡交易一万元,银行分成∏在42元左右。
优惠类:用户刷卡交易一万元,银行分成在20元左右。
公益类:用户刷卡交易一万元,银行分成在0元左右。
如果楼主存过钱,应该知道往银行】存钱,银行是需要支付利息给你的。我们就按定期」三年的利息计算,差不多一年▼是4%。从上面三种商户◇类型的银行分成情况来看,只有标准类的商户,银行←才是盈利的,其他两种都是亏损的。连融资的成本都不够!
银行赚不到≡钱,自然就○会对信用ka卡 的使用者进行风控,把其额度平移到其他能为▽银行带来更多利润的优质客户身上去。
所以,办理POS机一定得选择正规、安全,百分百不◤跳码的产品,这样既能保证银行的利润,又不会对信用ka卡 造成风控。
什么样的POS机才算得上是不跳码POS机呢?不跳码POS机,简称BTMPOS。某度上早就对其做过总结:
一、BTMPOS交易出来的商户名称必须⊙是真实的,在专业的能查■询商户名称的平台(爱企查、天眼查、企查查、中国工商信息网∮等等)能够找到一模〖一样的商户名称。不能出现错字、多字、少字的情况。
二、BTMPOS交易之后的小票或者电子签购单上的商户编号应该保证其为15位的纯数字,不可以有字母〗或者其他的特殊符号代替,否则就是套码机。
三、BTMPOS交易的商户地区∑应该和使用者所处同一个地区才可以,不能你人在中国A省,交易后的商户却在中国的 B省,那样ω银行不处罚你才怪。
四、无论是刷卡、闪付、扫码,BTMPOS上的商户应该全是标准类费率为0.6%的商户才可以,并且不能出现批发类或者〒封顶类的标准商户才可以。不能△因为消费方式的不同,商户类型●就不同。